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Connaissance Client

Afin de répondre à vos obligations de devoir de conseil et notamment aux directives MIF et MIF 2, le recueil des informations de la Connaissance Client (KYC) est une étape réglementaire nécessaire pour bien conseiller votre client.

Fees and You intègre dans son parcours de vente 100 % digital, un Questionnaire Patrimonial, qui va vous permettre de répondre à vos obligations professionnelles.

Le document est conforme AMF / ACPR,   Il peut être signé électroniquement

Automatisez les données saisies dans la connaissance client, avec l'application Fees and You !

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Parcours client 100 % Digital sécurisé

Le parcours client est considérablement facilité grâce à la digitalisation.

La Connaissance Client de Fees and You vous permet d’identifier vos prospects et clients de manière simple et précise en conformité avec le CMF et l’ACPR.

Aujourd’hui, vous effectuez vos rendez-vous clients, soit à votre bureau, soit au domicile de vos clients, soit à distance.

PC / MAC

Tablette

Mobile

La Connaissance Client (KYC) directement depuis votre tablette

Connectez-vous à l’aide de votre Identifiant et de votre Mot de Passe personnel et renseignez :

  • L’identité
  • La famille
  • La profession
  • Le patrimoine
  • Le profil de risque et expérience en placement
  • (en cliquant sur suivant en bas de page à chaque fois) jusqu’à l’enregistrement final.
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Questionnaire Patrimonial en PDF

  • Vous êtes pressé et vous voulez saisir les informations à la volée
  • Vous ne disposez pas du réseau internet
  • Vous souhaitez recueillir auprès de votre client le plus d’informations possible

Utilisez notre Questionnaire Patrimonial, il vous permet de recueillir toutes les informations indispensables à votre devoir de conseil et importez-les ensuite dans l’application Fees and You.

2 modes de saisie pour collecter la connaissance client

Connaissance Client : simple

  • Saisissez : les informations de vos prospects et clients (état civil, liens familiaux, profession, patrimoine) sont saisies dans le respect des procédures règlementaires
  • Profilez : l’appréhension au risque de marchés de vos prospects et clients est calculée automatiquement en tenant compte de leurs réponses à un questionnaire
  • Evaluez : la cartographie des risques de chacun de vos clients et, par incidence, de votre activité, est générée automatiquement à partir des informations saisies
  • Accompagnez : le suivi de vos clients au regard de la réglementation est assuré et conservé à chaque étape de votre activité de conseil
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Connaissance Client : détaillée

C’est l’enrichissement de la Connaissance Client simple que vous allez pouvoir compléter par les informations recueillies en cliquant sur « + »

  • Revenus d’activité, Revenus immobiliers, Revenus capitaux mobiliers, Revenus incorporels
  • Pensions, Retraites, Rentes
  • Immobilier d’usage, Immobilier locatif / Parts de SCPI,
  • Disponibilités, Epargne à moyen et long terme
  • Valeurs mobilières
  • Assurance vie, Epargne retraite et salariale

Vous pourrez aussi déterminer le profil de risque et l’expérience d'investissement de votre client

Le profil de risque

Avec Fees and You, vous déterminez en temps réel le profil de vos prospects et clients dans le respect de la réglementation : une responsabilité assumée

Parce que le profil de vos clients détermine la pertinence des solutions que vous leur apporterez, Fees and You vous aide à le dessiner précisément

  • Questionnaire : le profil global de votre client est déterminé à partir de ses réponses à douze questions
  • Stratégie : l’intention de placement de votre client est évaluée au regard de sa capacité financière et de ses objectifs
  • Risque : l’intention de placement de votre client est soumise à son degré d’appréhension au risque
  • Exposition : l’exposition des investissements, du plus sécurisé au plus risqué, est calculée en tenant compte de toutes les informations
Signature électronique par boucle sms

Faites signez électroniquement vos documents

L'application Fees ans You intègre un service de signature électronique de documents.

  • Document d’Entrée en Relation
  • Connaissance Client (KYC)
  • Lettre et Rapport de Mission