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Elaborez et optimisez votre cartographie des risques LCB-FT

Le Logiciel de Gestion de Patrimoine Feezy Conformité vous permet de créer votre cartographie des risques (LCB-FT), de manière simple, en répondant à un QCM sur votre activité professionnelle et sur votre portefeuille clients.

créer sa Cartographie des risques LCB-FT

Créez votre cartographie des risques LCB-FT

Optimisez votre processus de gestion des risques avec l’aide de notre logiciel Feezy Conformité

Découvrez pourquoi les CGP/CIF/IAS ont choisi Fees and You pour gérer leurs processus de Devoir de Conseil.

Programmez votre Démo :

Le Logiciel de Gestion de Patrimoine de Fees and You vous aide en une seule saisie des données client, à automatiser votre activité, du Devoir de Conseil à la e-souscription (SCPI, Vie, PER…) d’une manière simple et sécurisée.

Qu'est ce que la Lutte Contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) ?

La cartographie permet d’identifier les risques de blanchiment inhérents à votre activité.

LCBFT

La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, LCB-FT, est devenue aujourd’hui un enjeu majeur, au cœur de la gestion des risques.

Affectant principalement le secteur financier, cette problématique est devenue une préoccupation forte et des CGP, CIF, Courtier IAS qui se retrouvent au premier plan de cette lutte. Le cadre juridique et législatif démontre la préoccupation toujours croissante des autorités compétentes en la matière.

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Les obligations émanant de ce cadre règlementaire requièrent, notamment pour les CGP, CIF et Courtier d'Assurance IAS, la mise en place d’un dispositif efficace de lutte comprenant des mesures respectant le principe de proportionnalité.

Selon l’article 324-1 du Code pénal : « Le blanchiment est le fait de faciliter, par tout moyen, la justification mensongère de l’origine des biens ou des revenus de l’auteur d’un crime ou d’un délit ayant procuré à celui-ci un profit direct ou indirect ». Le blanchiment de capitaux correspond à l’utilisation du système économique et financier afin de transformer des revenus issus d’activités illégales en ressources licites.

Selon l’article 421-1 du Code pénal, le financement du terrorisme consiste à recueillir des sommes d’argent qui ont pour objectif de perpétrer des actes terroristes : atteintes volontaires à la vie et à l’intégrité de la personne, l’enlèvement et la séquestration ainsi que le détournement d’un moyen de transport etc. Les organismes terroristes se financent par des activités illicites qui nécessitent un blanchiment des revenus générés.

La cartographie : une exigence réglementaire, la IVème Directive AMF renforce l’obligation pour chaque établissement d’évaluer son exposition brute aux facteurs de risques de blanchiment.

La cartographie des risques est le document (ou l’outil) qui matérialise que cette évaluation est réalisée, elle en consigne les résultats. Elle permet d’alimenter la classification client qui permet d’évaluer le niveau de risque que présente chaque relation d’affaire.

La cartographie doit être adaptée à chaque entité. L’ACPR et l’AMF sanctionne l’application des approches « top down » qui ne prennent pas suffisamment en compte les spécificités des lignes métiers concernées.

La cartographie est le point de départ de l’approche par les risques. Elle permet de calibrer le dispositif au plus près des enjeux réels.

La cartographie permet également d’affiner les mesures de contrôle adaptées à mettre en place. C’est donc un outil d’efficacité.

La cartographie des risques LCB/FT est le socle de votre stratégie de gestion des risques. Il s’agit d’une nomenclature, établie par le CGP, CIF, IAS, des situations dans lesquelles vous pouvez avoir à faire à une opération ou à une personne suspecte. En cartographiant les risques, vous créez les conditions d’une plus grande connaissance et donc d’une meilleure maîtrise des risques auxquels vous pouvez être confronté.

Comment créer et paramétrer rapidement
votre Cartographie des risques LCB-FT,
avec Fees and You ?

CGP, CIF, IAS

Cartographie des risques LCB-FT

Lors du paramétrage de votre compte, vous êtes invité à répondre à un QCM, notamment sur le patrimoine et le revenu fiscal moyen détenus par vos clients.

Le questionnaire de Fees and You comporte plus de 150 champs conçus pour vous aider à déterminer votre Cartographie des Risques et le Profil LCB-FT de votre client.

lutte-contre-blanchiment-et-financement-du-terrorisme_lcbft

A chaque saisie d'un Questionnaire Connaissance Client (KYC),
un niveau de vigilance est attribué

En fonction du KYC renseigné, votre client est automatiquement classé parmi 5 niveaux de vigilance LCB-FT :
Exemption de vigilance
Vigilance
allégée
Vigilance
standard
Vigilance complémentaire
Vigilance renforcée

Comment devenir partenaire ?

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