Automatisez, archivez, justifiez. La mise en conformité annuelle ne doit plus être un fardeau
Vos obligations AMF et ACPR ne disparaîtront pas.
Mais avec Fees and You, elles ne pèsent plus sur vos épaules.
Chaque année, vos exigences réglementaires s’intensifient. Et c’est à vous seul d’en répondre.
Connaissance client, cohérence produit, traçabilité… En 2025, la mise à jour annuelle n’est plus un simple rendez-vous, c’est une ligne à justifier en cas de contrôle.
Mise à jour des données
Chaque client doit voir ses revenus, son patrimoine et ses objectifs actualisés au moins une fois par an.
Adéquation produit/profil
La MiFID II impose de justifier que chaque recommandation reste adaptée au profil de risque.
En cas d’oubli
Sanctions, perte de confiance client, et risque juridique si la conformité n’est pas parfaitement documentée.
4 étapes pour une conformité annuelle automatisée
sans stress, sans oubli, sans rattrapage
Pendant que les autres cabinets s’épuisent à relancer leurs clients, corriger leurs dossiers, ou justifier un oubli devant leur association professionnelle…
Vous, vous êtes déjà conforme. Parce que tout est pensé en amont. Parce que chaque action est tracée. Parce que vous n’êtes plus seul face à vos obligations.
Avec Fees and You, la mise à jour annuelle devient un processus fluide, prévisible et maîtrisé. Intégré à vos parcours, sans charge mentale inutile.
1. Centralisation
Vos ventes passent par notre plateforme : chaque transaction est horodatée et liée automatiquement au dossier client.
2. Relance automatisée
Le client reçoit un scénario clair pour valider ou ajuster ses données. Vous êtes notifié en temps réel si une action est requise.
3. Contrôle d’adéquation
Nos algorithmes vérifient l’adéquation produit/profil. En cas d’écart, vous êtes alerté avant toute validation.
4. Génération + archivage
Les documents réglementaires sont générés et stockés automatiquement. Prêts à être présentés en cas de contrôle AMF ou ACPR.
Un outil ne suffit pas. Il faut un écosystème aligné avec vos intérêts
La mise en conformité annuelle automatisée est exclusivement proposée aux membres du réseau Fees and You Car elle s’intègre dans une chaîne maîtrisée, traçable, souveraine.
Une solution intégrée
Le module annuel fonctionne avec la Déclaration d’Adéquation, la gouvernance produit, l’archivage et la signature électronique.
Activée via notre plateforme
Pour déclencher l’automatisation, vos ventes doivent transiter par notre infrastructure. Sinon, pas de relance, pas de preuve.
Un réseau qui vous défend
Conditions négociées, conformité, accompagnement humain : vous n’êtes plus seul à devoir justifier chaque ligne.
Tout seul, c’est une montagne. Avec Fees and You, c’est un processus maîtrisé
Vous avez 100 clients à mettre à jour. C’est la loi. Mais aucun acteur du marché ne vous aide à le faire.
Nous, si. Et on vous montre exactement comment ça se passe.
1️⃣ Scénario déclenché automatiquement
Chaque client reçoit un message personnalisé pour valider ou ajuster ses données. Aucun clic manuel. Aucune relance papier. Zéro friction.
2️⃣ 80 clients confirment
Pas de changement, tout est conforme. Vous n’avez rien à faire. La mise à jour est horodatée, archivée, justifiable en cas de contrôle.
3️⃣ 10 clients demandent des ajustements
Revenus, objectifs, horizon… Vous êtes alerté, le système se met à jour. La nouvelle recommandation est traçable et cohérente.
4️⃣ 5 clients veulent vous parler
Un doute ? Une incompréhension ? Le système les détecte et vous les remonte. Vous reprenez la main au bon moment, sans subir.
5️⃣ 5 clients ne répondent pas
Relances automatiques activées. Aucune ligne ne tombe dans l’oubli. Vous avez la preuve de tout, même de l’absence de réponse.
Un niveau de conformité inégalé
Archivage sécurisé, suivi automatisé, justification complète : même les portefeuilles complexes sont traités avec rigueur et simplicité.
FAQ : Tout Ce Que Vous Devez Savoir sur la Mise en Conformité Annuelle CGP, CIF, IAS
- Mettre à jour les informations clients (revenus, situation patrimoniale, objectifs d’investissement)
- Vérifier que les produits financiers souscrits restent adaptés aux profils clients (MiFID II, DDA)
- Conserver une traçabilité complète pour répondre aux éventuels contrôles de l’AMF ou de l’ACPR. L’AMF ou l’ACPR
- ❌ Oublis dans la mise à jour des dossiers
- ❌ Non-respect des délais ou des exigences réglementaires
- ❌ Risque accru en cas de contrôle
- ✅ Les mises à jour sont envoyées automatiquement à vos clients.
- ✅ Les réponses sont collectées, analysées et vous bénéficiez d’alertes intelligentes pour les dossiers nécessitant une action.
- 1️⃣ Vous avez 100 clients à mettre en conformité.
- 2️⃣ Notre outil envoie automatiquement un scénario de validation à chaque client pour confirmer ou ajuster leurs informations.
- 3️⃣ Les réponses sont collectées et analysées :
- ✅ 80 confirment que tout est conforme.
- ❌ 10 demandent une révision ou expriment une insatisfaction.
- 🔄 5 souhaitent revoir leurs placements avec vous.
- 🚫 5 ne répondent pas (relance automatique).
- ❌ Des sanctions financières de l’AMF ou de l’ACPR
- ❌ Une perte de crédibilité et de confiance de vos clients
- ❌ Un risque juridique accru en cas de litige
- Une solution SaaS complète et intégrée pour optimiser votre activité
- Un accompagnement sur-mesure pour répondre à vos obligations réglementaires
- Un accès exclusif à un réseau structuré de professionnels CGP, CIF, IAS et MIA
- 1️⃣ Adhérez au réseau Fees and You
- 2️⃣ Passez vos ventes via notre plateforme pour activer le process automatisé
- 3️⃣ Profitez de l’intégration native avec tous nos modules de conformité
👉 Toutefois, si vous contribuez activement à la dynamique du réseau, nous pouvons inclure vos dossiers manuellement, dans une logique d’équité entre professionnels engagés.
Ne laissez pas un oubli réglementaire mettre en péril votre cabinet
Automatisez votre mise en conformité annuelle avec Fees and You : relances client, vérification produit/profil, archivage et traçabilité.
Vous restez maître de vos décisions, mais vous n’êtes plus seul pour les justifier.