Parcours de Devoir de Conseil Automatisé :
structurez votre conformité sans perdre votre indépendance
Être conseiller aujourd’hui, c’est porter seul la responsabilité réglementaire tout en assurant un haut niveau de conseil. MiFID II, DDA, LCB-FT, RTO, ESG… chaque exigence s’accumule et pourtant, aucun outil ne structure le parcours dans sa globalité.
Fees and You a conçu un écosystème souverain pour automatiser vos documents, sécuriser votre devoir de conseil, et fluidifier la relation client. Vous remplissez vos obligations, sans ressaisie, sans friction, sans dépendre d’un fournisseur unique.
Vous êtes responsable de tout sans jamais disposer des bons outils
En tant que CGP, CIF, IAS vous êtes seul à porter la conformité MiFID II. Et pendant ce temps, les fournisseurs et plateformes CIF prélèvent leur commission, sans jamais fournir le moindre outil réglementaire, ni assumer la charge opérationnelle qui en découle.
Un bouclier juridique
Documents générés automatiquement (Lettre de mission, Déclaration d'Adéquation, frais ex-post). Vous êtes organisé, traçable, prêt en cas de contrôle.
Digitalisation intelligente
Saisie unique, relances automatisées, conformité AMF/ACPR intégrée à votre parcours. Vous gagnez en temps et en rigueur.
Simplification réglementaire
Plus besoin de décrypter MiFID II ou la DDA : notre moteur regtech traduit vos actions en conformité : direct, fluide, et sécurisé.
Chaque obligation réglementaire structurée, automatisée, tracée
Chez Fees and You, nous avons construit une solution tout-en-un, pensée pour votre quotidien de CGP, CIF ou IAS. Chaque module s’inscrit dans un parcours fluide, sans ressaisie, où une seule saisie client suffit à générer l’ensemble de vos documents réglementaires : DER, KYC, DDA, LCBFT, lettre de mission, profil, frais ex-ante, ESG, gouvernance produit… Vous gagnez en rigueur, en confort, et en sécurité juridique — sans compromis sur votre indépendance.
DER
Document d’entrée en relation conforme, signé électroniquement et horodaté.
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Connaissance Client
Formulaires KYC automatisés, archivage sécurisé, et mise à jour facilitée.
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Profil de risque
Horizon, objectifs, sensibilité : tout est structuré, traçable et exploitable.
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ESG
Préférences durables intégrées dans le devoir de conseil et dans le comparatif produit.
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LCBFT
Vérifications LCB-FT intégrées aux parcours clients, alertes et contrôles conformes ACPR.
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Lettre de mission
Éditée automatiquement, personnalisée par typologie client, signée en ligne.
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Déclaration d’Adéquation
Alignement produit/profil justifié, comparatif automatisé, signature et archivage intégrés.
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Gouvernance produit
Caractéristiques, marché cible, coûts, SRI… tout est structuré dans le logiciel.
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Coûts et frais
Calculs ex ante automatisés, intégrés au comparatif produit et à la DDA.
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Fonctionnalités exclusives réservées aux membres du réseau Fees and You
Ces deux modules vont plus loin que la simple conformité. Ils automatisent des obligations complexes (MiFID II) qui, ailleurs, restent à votre charge.
FAQ : Parcours de Devoir de Conseil Automatisé CGP, CIF, IAS
- Mettre à jour les informations clients (revenus, objectifs, patrimoine...)
- Justifier l’adéquation des produits souscrits
- Archiver les preuves en vue d’un éventuel contrôle de votre association professionnelle, AMF ou ACPR
- ❌ Risque de non-conformité en cas de contrôle
- ❌ Perte de temps en ressaisies
- ❌ Dossiers non à jour = responsabilités personnelles engagées
- ✅ Vos clients sont relancés automatiquement
- ✅ Les données sont centralisées et archivées
- ✅ Vous êtes toujours conforme, sans surcharge
- Document d’Entrée en Relation
- KYC (personne physique / morale)
- Profil de risque client
- Lettre de mission
- Déclaration d’adéquation
- Frais ex-ante et ex-post
- LCBFT, ESG, RTO, gouvernance produits
- CGP : pilotage global du devoir de conseil
- CIF : conformité MiFID II
- IAS : conformité DDA
- MIA : conformité déléguée dans un cadre structuré
- ⚠️ Un redressement lors d’un contrôle AMF / ACPR
- ⚠️ Une mise en cause de votre responsabilité professionnelle
- ⚠️ Une suspension ou un retrait d’agrément
Reprenez le contrôle sur votre conformité avec une solution automatisée et souveraine
Structurez votre devoir de conseil de A à Z sans surcharge, sans ressaisie, sans dépendre d’un fournisseur unique. Rejoignez un réseau souverain conçu pour les CGP, CIF et IAS.