🔍 Coûts et frais dans le devoir de conseil

Automatisez vos calculs de coûts et frais réglementaires

La transparence sur les frais n’est pas une option : c’est une exigence réglementaire.
Grâce à Fees and You, vous calculez automatiquement les coûts liés à chaque produit conseillé : frais d’entrée, frais récurrents, commissions, rétrocessions…
Tout est injecté dans vos documents, sans approximation ni oubli.

Une fonctionnalité pensée pour les CIF et IAS, intégrée directement dans le parcours de devoir de conseil.

Conseiller en gestion de patrimoine présentant une Déclaration d’adéquation avec le calcul des coûts et frais à un couple de clients, via le logiciel Fees and You
📊 Calcul des coûts et frais intégrés au devoir de conseil

Fonctionnalités avancées pour une gestion conforme des frais liés

Le module de calcul des frais liés par Fees and You s’inscrit directement dans votre parcours de devoir de conseil. Il s’appuie sur notre catalogue produit gouverné pour injecter automatiquement les informations dans la Déclaration d’adéquation.

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Calcul automatique

Le coût total (en euros et en pourcentage) est calculé pour chaque produit sélectionné, avec ventilation par type de frais : entrée, gestion, arbitrage, sortie…

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Adapté au profil client

Le calcul prend en compte le montant investi, la durée, le type de produit, et la rémunération du CGP, CIF, IAS. Chaque client obtient un chiffrage personnalisé.

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Injection dans la Déclaration d’adéquation

Les frais calculés sont intégrés automatiquement dans la Déclaration d’adéquation, aux côtés des justifications produits et des comparatifs requis.

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Catalogue produits gouverné

Chaque produit est issu de notre catalogue contrôlé : caractéristiques, coûts, SRI, gouvernance... Vous avez accès à des données fiables et à jour.

⚙️ Calcul automatisé et personnalisé des frais

Automatisez le calcul pour chaque produit sans ressaisie ni approximation

Fees and You vous permet de calculer précisément les coûts et frais liés à chaque préconisation. Vous gagnez en rigueur, en temps et en sécurité réglementaire.

📦

Compatibilité multi-produits

Le calcul s’adapte à tous types d’enveloppes : assurance-vie, PER, SCPI, FCPI, FIP, Girardin industriel. Aucun formatage manuel requis.

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Données pré-remplies

Les frais sont automatiquement récupérés depuis le catalogue gouverné Fees and You. Vous n’avez rien à saisir, les champs sont injectés directement.

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Personnalisation par client

Les calculs s’adaptent au montant investi, à la durée, au profil de risque, aux honoraires et rétrocessions applicables. Chaque chiffrage est unique.

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Restitution conforme

Les données de frais sont automatiquement reprises dans vos documents réglementaires, y compris dans la Déclaration d’adéquation et le rapport périodique.

💡 Calcul des coûts et frais liés aux produits

Toutes les dimensions réglementaires intégrées dans un seul outil

🚀 Automatisez, personnalisez et restituez l’ensemble des frais liés aux produits financiers que vous recommandez directement depuis votre parcours de devoir de conseil.

📉

Présentation claire des frais en euros et en pourcentage pour chaque produit recommandé.

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Ventilation par type de frais : entrée, gestion, arbitrage, sortie, rétrocessions.

👤

Compréhension facilitée pour le client final grâce à un chiffrage personnalisé et lisible.

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Respect strict des formats exigés par MIF 2 et DDA 2, y compris les libellés et regroupements.

📦

Catalogue produit gouverné, mis à jour régulièrement par nos équipes.

🛡️

Vérifications automatisées des données avant envoi. Moins d’erreurs, plus de sérénité.

⚙️

Calcul automatique selon le montant investi, la durée, le type de produit et votre rémunération.

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Données de frais pré-remplies depuis la fiche produit. Zéro ressaisie manuelle.

📊

Compatible assurance-vie, SCPI, PER, FCPI, FIP, Girardin... tout est centralisé.

📄

Les frais calculés sont automatiquement intégrés à la Déclaration d’adéquation.

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Rapports périodiques automatisés après investissement pour le client final.

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Chaque restitution est horodatée, archivée et disponible pour preuve de conformité.

Conseiller en gestion de patrimoine présentant une Déclaration d’adéquation avec le calcul des coûts et frais à un couple de clients, via le logiciel Fees and You
Transparence & suivi après investissement

Ne vous arrêtez pas à la souscription : assurez aussi le suivi des frais dans le temps

Chez Fees and You, le calcul des frais ne s’arrête pas à la Déclaration d’adéquation. Vous fournissez une estimation claire avant la souscription (ex ante), mais aussi, si la vente est intermédiée par notre réseau, un rapport ex post détaillant les frais réellement perçus.

Ce rapport ex post est généré automatiquement par Fees and You, sans ressaisie. Vous apportez à votre client la transparence qu’il attend et vous répondez aux exigences réglementaires de suivi, sans charge supplémentaire.

C’est notre façon de prolonger le devoir de conseil, jusqu’au bout de la relation client.

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Calcul ex ante intégré

Les frais sont injectés dans la Déclaration d’adéquation, avec ventilation complète et justification personnalisée.

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Rapport ex post généré par Fees and You

Si la souscription passe par nous, nous fournissons un document officiel, horodaté, retraçant les frais réellement appliqués.

🛡️

Preuve de conformité continue

Vous prouvez que le conseil était adapté au moment de la vente… et que l’exécution a respecté l’engagement initial.

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Centralisation automatique des données

Tous les frais ex post sont collectés, archivés et mis à disposition sans action de votre part. Vous gagnez en temps, en rigueur, et en preuve documentaire.

🧩 Transparence, conformité, pédagogie

FAQ : Tout savoir sur le calcul automatique des coûts et frais

Notre module prend en compte les frais d’entrée, de gestion, d’arbitrage, de sortie, de rétrocession et les commissions liées au produit ou au contrat (assurance-vie, PER, SCPI, etc.).
Oui. Le calcul est personnalisé en fonction du montant investi, de la durée, du type de produit, du profil de risque et de votre modèle de rémunération.
Oui. Les coûts et frais sont injectés dans la Déclaration d’adéquation (ex ante), avec ventilation claire, camembert en €, %, et justifications réglementaires.
Par défaut, les données du catalogue gouverné sont verrouillées. Si vous avez un accord spécifique avec un assureur ou une société de gestion, vous pouvez adapter les frais, avec traçabilité complète.
Exemple :
  • Montant de souscription : 100 000 €
  • Commission de souscription : 12,5 %
  • Répartition : 7 % distributeur / 5,5 % société de gestion
Un camembert visuel est généré en euros et en pourcentage. Tous les éléments sont injectés dans la Déclaration d’adéquation.
Oui, si la vente est intermédiée par le réseau Fees and You. Dans ce cas, un rapport de frais ex post est généré automatiquement avec les frais réellement appliqués après l’investissement. 👉 Voir les exigences de l’AMF
Nous intégrons :
  • Frais d’entrée / gestion sur contrat
  • Frais de gestion sur unités de compte
  • Frais d’arbitrage éventuels
Ces éléments sont restitués en euros, en pourcentage, et présentés dans un graphique lisible.
Oui, uniquement si la souscription passe par notre réseau. Dans ce cas, les frais courants sont récupérés, vérifiés et injectés automatiquement dans vos documents réglementaires. 👉 Détail réglementaire ici
Il s’agit d’un document réglementaire exigé après l’investissement. Il liste les frais réellement prélevés, par type, avec justification. Si la vente passe par Fees and You, ce rapport est généré automatiquement et mis à disposition sans ressaisie.
Ex ante = frais prévisionnels (avant souscription) → intégrés dans la Déclaration d’adéquation. Ex post = frais réellement appliqués → document généré par Fees and You si vous êtes membre du réseau.
Oui. Tous les rapports (ex ante / ex post) sont archivés dans votre espace pro Fees and You, avec horodatage et accès traçable à tout moment.
💼 Calcul des coûts & conformité réglementaire

Ne prenez aucun risque sur l’information de vos clients

Avec Fees and You, vous calculez les frais liés à chaque produit, vous les justifiez dans la Déclaration d’adéquation, et vous fournissez un rapport ex post si la vente passe par notre réseau. Automatisez votre conformité et concentrez-vous sur votre conseil.

Outils & Services
🔒 Signature Électronique

Faites signer vos dossiers en toute sécurité.

🏠 Plateforme SCPI

Votre plateforme digitale de distribution de produits SCPI.

Services
🌐 Réseau CGP CIF IAS

Mutualisez vos ressources et renforcez votre conformité

📑 Délégation Devoir de Conseil

Externalisez la conformité et allégez votre gestion.

🌍 Feezy Passeport

Accédez aux produits sans être CIF, COA, IMMO.

Vous êtes ?
👨‍💼 CGP

Conseiller en Gestion de Patrimoine

📈 CIF

Conseiller en Investissements Financiers

🏛 IAS

Intermédiaire en Assurance

💼 MIA

Mandataire d'Intermédiaire en Assurance

🤝 DCC

Démarcheur pour le compte d'un CIF

🏢 Création de Cabinet

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