7 Raisons d’Utiliser Fees and You pour Maîtriser le Profil de Risque Investisseur
Identifier le bon profil, justifier l’adéquation, tracer les choix…
Avec Fees and You, vous structurez chaque étape du parcours investisseur sans jamais sortir du cadre.
Un outil conforme MIFID II et DDA pour une gestion patrimoniale optimisée
Le profil de risque ne doit rien au hasard. Chez Fees and You, il est établi via un QCM structuré, interprété par notre moteur de conformité, et intégré à votre parcours réglementaire. Pas d’à-peu-près, pas de traitement manuel, zéro oubli.
Identification
Évaluez l’horizon, les objectifs, la tolérance au risque grâce à un questionnaire clair et conforme. Le profil client est défini, documenté et opposable.
Conformité
Les critères MiFID II et DDA sont intégrés nativement. Vous ne cochez pas des cases, vous structurez une analyse solide, traçable, contrôlable.
Documents
Le profil de risque est formalisé automatiquement, intégré aux documents du devoir de conseil, sans double saisie, prêt à signer et à archiver.
Pourquoi Choisir Fees and You pour Gérer le Profil de Risque Investisseur ?
Avec Fees and You, maîtrisez le devoir de conseil en un clic et gagnez du temps sur chaque dossier !
Analyse intuitive
En face du client, chaque minute compte. Grâce à notre QCM intelligent, vous identifiez en quelques clics le niveau de connaissance, la tolérance au risque et les objectifs financiers de votre client. Une démarche fluide, sans approximation, qui inspire confiance dès le premier rendez-vous.
Conformité sans faille
Avec Fees and You, vous appliquez automatiquement les exigences de MIFID II et de la DDA. Notre moteur de règles vérifie la cohérence entre le profil client et vos recommandations, pour une conformité sans faille. Terminez-en avec les doutes : tout est tracé, horodaté, et enregistré.
Automatisation avancée
Gagnez un temps précieux grâce à la génération instantanée de vos documents : déclaration d’adéquation, lettre de mission... Vos documents s’adaptent au profil de chaque client et sont prêts en un clic. Zéro ressaisie. Zéro oubli. 100% sérénité.
Flexibilité totale
Chaque client est unique. Avec Fees and You, adaptez vos recommandations, personnalisez les textes, modifiez les niveaux de risque... en toute liberté. Vos préconisations deviennent sur-mesure, sans sacrifier la conformité.
Suivi optimisé
Historique complet des réponses, preuves de conseil archivées, accès rapide aux anciens profils... Vous bénéficiez d’une traçabilité exemplaire qui répond aux exigences de vos audits internes comme des contrôles de l’AMF ou de l’ACPR.
FAQ : Tout Ce Que Vous Devez Savoir sur Profil de Risque Investisseur
Prudent → Recherche une sécurité maximale, évite toute perte.
Équilibré → Accepte une volatilité modérée pour un rendement moyen.
Dynamique → À l’aise avec un risque plus élevé pour maximiser les gains.
Agressif → Tolère d’importantes fluctuations pour optimiser la rentabilité.
✅ Fonds en euros
✅ Obligations d’État
✅ Produits garantis
💡 Idéal pour ceux qui veulent minimiser les risques et privilégier la stabilité.
📌 L’investisseur peut alors le saisir manuellement, puis vous pouvez le réimporter directement dans l’outil Fees and You pour finaliser l’évaluation.
L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) exige que chaque investisseur soit profilé avant toute souscription à un produit financier. Cette classification repose sur :
📌 L’expérience et les connaissances financières📌 Les objectifs d’investissement
📌 La capacité à supporter des pertes
💡 Fees and You est conforme aux exigences de l’AMF et MIFID II, garantissant un accompagnement sécurisé et réglementaire.
💡 Avec Fees and You, le profil est évalué automatiquement et intégré aux documents réglementaires.
1️⃣ Télécharger un questionnaire en PDF
2️⃣ Le faire remplir par l’investisseur
3️⃣ Le réimporter dans Fees and You pour générer une analyse détaillée 📊
1-2 : Prudent – Sécurité avant tout
3-4 : Équilibré – Volatilité maîtrisée
5-6 : Dynamique – Recherche de performance
7 : Agressif – Forte tolérance au risque
✅ Prudent → 100% fonds en euros
✅ Équilibré → Mixte entre fonds euros et unités de compte
✅ Dynamique → Principalement en unités de compte
✅ Agressif → 100% en unités de compte avec une forte exposition aux actions
💡 Fees and You vous permet d’adapter chaque contrat d’assurance vie au profil de risque de vos clients en toute conformité ! 🚀