Connaissance Client Personne Physique Automatisez 100 % du KYC, sans compromis
Vous ne collectez pas des documents. Vous assumez une responsabilité réglementaire. Fees and You vous aide à structurer l’identification client particulier, tracer les données sensibles, et prouver la conformité KYC à chaque étape du parcours.
![Connaissance Client Personne Physique — Vidéo explicative KYC](https://bienvenue.fees-and-you.com/wp-content/uploads/2025/05/connaissance-client-personne-physique.webp")
Connaissance Client Personne Physique Vérification KYC et Conformité RGPD simplifiées
Vous ne collectez pas des pièces. Vous garantissez une traçabilité. Fees and You vous permet d’automatiser l’identification client particulier, de centraliser les données KYC, et de sécuriser votre conformité RGPD, AMF, ESMA et ACPR.
Identification automatisée
Collecte fluide des données clients : pièces, informations clés, justificatifs à jour et vérifiés.
Conformité RGPD intégrée
Traçabilité complète, archivage sécurisé et protection des données personnelles client particulier.
Analyse du profil client
Évaluation automatique du profil de risque client particulier pour alimenter vos recommandations.
Une obligation réglementaire pour une gestion sécurisée des clients
Collecter une pièce d’identité, vérifier une adresse, justifier un profil de risque… Pour un CGP, la Connaissance Client Personne Physique est devenue un impératif lourd, sensible, et traçable. Chaque oubli peut être sanctionné, chaque doute peut bloquer un dossier, chaque erreur peut mettre en cause votre responsabilité personnelle.
Fees and You vous permet de structurer ce parcours sans perte de temps ni oubli : tout est tracé, guidé, sécurisé, du recueil initial jusqu’à la signature.
Identification rigoureuse
Chaque pièce est vérifiée, archivée, associée à son porteur et à son usage. Pas de document manquant, pas de dossier incomplet.
Profil client exploitable
Situation familiale, activité, épargne, objectifs : toutes les données sont utiles et directement intégrées dans votre devoir de conseil.
Archivage conforme
Chaque donnée est historisée, chaque mise à jour horodatée, chaque justificatif stocké en France dans un cadre 100 % RGPD.
Signature intégrée
Lettre de mission, DDA, mandats : tout se signe depuis le même parcours KYC, sans rupture, sans copier-coller, sans friction.
Automatisez votre parcours KYC avec une cybersécurité à la hauteur des enjeux
La Connaissance Client Personne Physique expose les conseillers à une responsabilité directe sur la gestion de données sensibles. Avec Fees and You, chaque étape du parcours KYC est automatisée, sécurisée, et conforme. Nous sommes à la pointe de la sécurité informatique, avec un hébergement souverain, un archivage traçable et une protection rigoureuse des flux.
Remplissage à distance
Questionnaire KYC pré-rempli à envoyer au client, à distance. Les données saisies sont automatiquement intégrées dans dans vos documents de Devoir de Conseil, sans erreur de transcription.
Archivage sécurisé
Tous les justificatifs (identité, domicile, déclaratifs) sont stockés dans un espace chiffré, accessible uniquement selon des droits définis.
Signature électronique intégrée
Chaque document généré dans le parcours KYC (Lettre de mission, DDA, bulletin SCPI…) est signé électroniquement, sans rupture, sans export.
Génération automatique des documents
Une fois la connaissance client validée, tous vos documents réglementaires sont générés automatiquement et injectés dans le bon flux : DDA, mandat, bulletin SCPI.
Tout savoir sur la Connaissance Client Personne Physique (KYC)
- Téléchargement sécurisé des pièces justificatives (CNI, passeport, justificatif de domicile)
- Contrôle et archivage dans un espace sécurisé conforme RGPD et LCB-FT
- Intégration automatique dans le dossier client pour fluidifier la vérification KYC
- Justificatif d’identité (CNI, passeport)
- Justificatif de domicile (facture, avis d’imposition)
- Informations fiscales (statut FATCA, PPE)
- Données financières (revenus, patrimoine, investissements)
- Stockage chiffré et hébergement souverain en France
- Contrôle d’accès aux informations sensibles
- Suivi des consentements et traçabilité complète
- Alertes automatiques pour mise à jour des données
Pour en savoir plus sur les obligations légales liées à la gestion des données personnelles dans le cadre du KYC, consultez le site du ministère de l’Économie — RGPD .
- Un espace sécurisé pour l’archivage des pièces justificatives
- Une signature électronique intégrée et juridiquement valide
- Un respect des normes légales de conservation des documents clients
- RGPD (données personnelles)
- AMF & ACPR (secteur financier et assurance)
- Directive LCB-FT (lutte contre le blanchiment)
- Un formulaire KYC PDF pré-rempli, personnalisable
- Un envoi au client pour remplissage à distance
- Une intégration directe des réponses dans votre logiciel
- D’identifier vos clients et vérifier leur légitimité
- D’analyser leur situation financière et patrimoniale
- D’archiver les informations et d’assurer leur traçabilité
- Remplissage d’un formulaire numérique ou PDF pré-rempli
- Téléversement et validation des justificatifs
- Analyse automatisée des données clients
- Génération des documents réglementaires à la clé
- Identifier vos clients avec justificatifs
- Mettre à jour régulièrement les données
- Détecter les opérations suspectes
- Garantir un archivage sécurisé et conforme
Automatisez votre KYC et sécurisez chaque dossier client
Gagnez du temps, éliminez les erreurs, et assurez une conformité RGPD sans faille grâce à une solution pensée pour les professionnels du patrimoine.