🚀 Gagnez 80% de Temps sur la Gestion des Frais Ex-Post 💡
Fees and You simplifie votre conformité MiFID II en automatisant la mise à jour annuelle de vos dossiers clients.
Respectez vos obligations sans effort et assurez une transparence totale sur les frais ex-post.
Exclusivement réservée aux membres du réseau Fees and You
Pourquoi les Frais Ex-Post sont Indispensables ?
Les frais ex-post sont un rapport annuel obligatoire imposé par la directive MiFID II. Il fournit une vision détaillée et transparente des :
Maîtrisez les Coûts de Gestion en Toute Simplicité
Centralisez et analysez tous les frais liés aux produits souscrits par vos clients.
Anticipez l’Impact des Frais sur les Performances
Évaluez facilement l’effet des frais sur les rendements des placements de vos clients.
Assurez une Transparence Totale des Coûts
Offrez à vos clients des rapports clairs et détaillés sur leurs frais d’investissement.
Sans un rapport conforme, les CGP, CIF et IAS risquent des sanctions AMF et une perte de confiance des clients.
Avec Fees and You, la gestion des frais ex-post est totalement automatisée, vous assurant de respecter vos obligations réglementaires sans effort.
Une Solution Complète pour Tous Vos Produits Financiers
Grâce à notre solution SaaS, tous les produits financiers gérés via le groupement Fees and You sont pris en charge :
- Assurance-vie
- PER
- SCPI
- Private Equity
La centralisation des données de toutes vos ventes via notre plateforme permet de :
Frais Ex-Post Automatisés : Comment Ça Marche ?
Centralisation des Données via Fees and You
Nous récupérons automatiquement les informations nécessaires auprès de vos partenaires (assureurs, banques, sociétés de gestion, etc.), concernant
Et si une vente n’est pas passée par la plateforme ?
Si vous avez réalisé des ventes avant d’intégrer le réseau Fees and You, vous pouvez toujours nous rejoindre et bénéficier de notre accompagnement.
✅ Un soutien sur vos anciens dossiers : Si votre niveau de production ou de collecte annuelle (nouvelles ventes) répond à un volume satisfaisant pour les deux parties, nous pouvons prendre en charge la fourniture des frais ex post pour vos dossiers clients existants.
✅ Une automatisation optimisée : Notre système est conçu pour fluidifier la mise en conformité des transactions effectuées via Fees and You, mais nous savons aussi reconnaître et accompagner les professionnels engagés dans la dynamique du réseau.
🎯 Notre engagement : Vous offrir un cadre réglementaire sécurisé, simplifier votre gestion et soutenir votre croissance tout en assurant la conformité de vos dossiers.
📩 Discutons-en ! Découvrez plus d’infos ici : cliquez ici
Génération Automatique des Rapports
Notre solution génère automatiquement les rapports annuels des frais ex-post, conformes aux exigences de MiFID II. Les rapports détaillent :
Remise des Rapports à Vos Clients
Garantissez la conformité de vos recommandations avec les profils clients.
Vous gérez 100 clients avec des produits diversifiés
(Assurance-vie, SCPI, PER, etc.).
✅ 50 clients reçoivent et valident les informations sans retour.
❓ 30 clients vous sollicitent pour des explications supplémentaires sur les frais.
🔄 20 clients souhaitent revoir leurs placements, ouvrant des opportunités commerciales pour vous.
Avantage Fees and You :
Vous respectez vos obligations réglementaires tout en identifiant des opportunités pour renforcer la relation avec vos clients.
Quels Sont les Avantages de Fees and You pour la Gestion des Frais Ex-Post ?
Automatisation complète :
Plus besoin de produire manuellement les rapports.
Conformité garantie :
Respectez MiFID II et renforcez la transparence avec vos clients.
Gain de temps :
Concentrez-vous sur vos activités principales pendant que notre outil gère les frais.
Simplicité et clarté :
Les rapports sont compréhensibles, même pour les clients les moins familiarisés avec les produits financiers.
Une Exclusivité Réservée aux Membres du Réseau Fees and You
La gestion des frais ex-post est directement intégrée à la plateforme Fees and You.
Centralisation complète des données :
Toutes les transactions effectuées via Fees and You sont automatiquement intégrées à la plateforme, garantissant une gestion fluide et optimisée.
Traçabilité parfaite et conformité systématique :
Chaque vente et chaque frais sont suivis avec précision, assurant une transparence totale et un respect strict des obligations MiFID II.
Automatisation et gain de temps :
Plus besoin de collecter manuellement les informations. Notre solution s’occupe de tout, de la récupération des données à la génération des rapports prêts à l’envoi.
FAQ : Tout Ce Que Vous Devez Savoir sur Les Frais Ex-Post avec Fees and You
Qu’est-ce qu’un rapport des frais ex-post ?
Le rapport des frais ex-post est un document réglementaire annuel imposé par la directive MiFID II. Il permet d’assurer une transparence totale sur les frais liés aux placements financiers.
🔹 Ce rapport détaille :
✅ Les coûts totaux supportés par le client, incluant :
- Les frais de gestion
- Les frais d’entrée et de sortie
- Tous les autres frais associés aux placements
✅ L’impact des frais sur les performances des investissements
💡 Objectif : Renforcer la transparence et la confiance des clients dans la gestion de leur portefeuille. 🚀
Quels types de produits financiers sont concernés ?
La gestion des frais ex-post s’applique à tous les produits financiers soumis à la réglementation MiFID II, notamment :
✅ Assurance-vie
✅ PER (Plan Épargne Retraite)
✅ SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier)
✅ Private Equity
✅ PEA et PEA-PME
✅ OPCVM (Fonds d’investissement)
📌 Avec Fees and You, tous ces produits sont pris en charge, à condition qu’ils soient traités via notre plateforme. 🚀
Que se Passe-t-il si une Vente n’a pas Été Passée via Fees and You ?
Les ventes réalisées en dehors de la plateforme ne sont pas automatiquement prises en charge dans la gestion des frais ex post.
💡 Exception exclusive : Si votre niveau de production annuel avec le réseau Fees and You est significatif, nous pouvons intégrer vos transactions externes afin de garantir votre conformité MiFID II, tout en contribuant activement au développement du groupement. 🚀
👉 Comment en bénéficier ?
✅ Être membre du réseau Fees and You
✅ Effectuer vos nouvelles ventes via notre plateforme
En rejoignant Fees and You, vous accédez à un écosystème structuré, sécurisé et optimisé pour simplifier votre conformité et accélérer la croissance de votre activité.
📩 Besoin de plus d’infos ? Cliquez ici
Fees and You Communique-t-il Directement avec Vos Clients ?
❌ Non. Fees and You ne contacte pas directement vos clients.
🔹 Notre rôle :
✅ Centraliser les données auprès de vos partenaires (assureurs, banques, sociétés de gestion).
✅ Générer automatiquement les rapports conformes à MiFID II.
📌 Votre rôle : La transmission des documents aux clients reste sous votre responsabilité. 🚀
Quels sont les avantages de l’automatisation des frais ex-post ?
Ne pas respecter vos obligations réglementaires peut entraîner :
❌ Des sanctions financières de l’AMF ou de l’ORIAS
❌ Une perte de crédibilité et de confiance de vos clients
❌ Un risque juridique accru en cas de litige
Fees and You vous permet de minimiser ces risques grâce à une automatisation complète et un suivi rigoureux.
Comment Fees and You récupère-t-il les données nécessaires ?
Nous collectons directement les informations auprès de vos partenaires, tels que :
✅ Assureurs (assurance-vie, PER)
✅ Sociétés de gestion (SCPI, OPCVM)
✅ Banques (PEA, PEA-PME)
💡 Les données centralisées incluent les frais, les performances et d’autres éléments clés
Quels autres avantages offre le réseau Fees and You ?
En rejoignant Fees and You, vous bénéficiez de :
- Une solution SaaS complète et intégrée pour optimiser votre activité
- Un accompagnement sur-mesure pour répondre à vos obligations réglementaires
- Un accès exclusif à un réseau structuré de professionnels CGP, CIF, IAS et MIA
Quelles sont les conditions pour accéder à cette fonctionnalité ?
1️⃣ Être membre du groupement Fees and You.
2️⃣ Passer vos ventes via la plateforme pour centraliser les données nécessaires.
Quels risques en cas de non-conformité avec MiFID II ?
Ne pas fournir les frais ex-post peut entraîner :
❌ Des sanctions de l’AMF ou d’autres régulateurs.
❌ Une perte de confiance de vos clients.
❌ Des risques juridiques accrus.
Fees and You vous garantit une conformité complète pour éviter ces risques.
Simplifiez la gestion des frais ex-post et assurez votre conformité MiFID II avec Fees and You
CGP, CIF, IAS accompagnés depuis 2015
