Automatisez vos obligations et sécurisez vos frais ex-post
Chaque année, vous devez produire un rapport conforme MiFID II pour 50, 100, parfois 200 clients.
Collecter les données, calculer les frais, éditer un document clair et traçable⊠tout cela prend un temps considérable, surtout quand on est seul.
Fees and You digitalise et automatise toute la chaßne : de la récupération des frais à la remise client, avec horodatage, archivage et preuve opposable.
Une conformité rigoureuse, fluide, et sécurisée comme une blockchain privée.
Exclusivement réservé aux membres du réseau CGP Fees and You.
Pourquoi les frais ex-post sont cruciaux pour les CGP, CIF, IAS
Sans rapport conforme, vous ĂȘtes en faute. Les frais ex-post ne sont pas une option : câest une exigence lĂ©gale annuelle, encadrĂ©e par MiFID II et DDA. Pourtant, aucun acteur en place ne vous donne les moyens de tracer, expliquer et transmettre ces frais de façon fiable.
Obligation réglementaire
MiFID II impose un rapport annuel détaillant tous les frais réellement supportés par le client, produit par produit.
Risque de sanction AMF / ACPR
Lâabsence de frais ex-post horodatĂ© et transmis peut entraĂźner un manquement grave, voire un retrait dâagrĂ©ment en cas de contrĂŽle.
Perte de confiance client
Sans transparence sur les frais réellement payés, votre client doute. Le rapport ex-post renforce la confiance et justifie votre valeur.
100 clients, 1 campagne automatisée et de nouvelles opportunités pour le cabinet
La conformitĂ© ne freine pas votre activitĂ©, elle lâamplifie. Avec Fees and You, chaque rapport frais ex-post devient une occasion de conseil et de fidĂ©lisation.
50 clients validés sans retour
Les rapports sont gĂ©nĂ©rĂ©s, remis, horodatĂ©s. Aucun Ă©change nĂ©cessaire. Vous ĂȘtes 100 % conforme, sans y passer une minute.
30 clients sollicitent des explications
Le rapport ex-post devient un point de contact. Vous apportez de la pédagogie, vous renforcez la confiance, vous valorisez votre rÎle.
20 clients veulent revoir leurs placements
Performances décevantes ? Répartition inadaptée ? Le rapport déclenche des rendez-vous utiles. Vous reprenez la main sur le conseil.
Dossiers conformes, centralisés
Tous les rapports sont archivĂ©s automatiquement, prĂȘts pour contrĂŽle ou export client. Votre historique est complet, horodatĂ©, opposable.
Vision globale du portefeuille
Vous visualisez immédiatement les profils à suivre, à réajuster ou à recontacter. La conformité devient une stratégie de pilotage client.
Un levier business
Vous respectez vos obligations tout en générant des opportunités concrÚtes. Conformité = performance = fidélisation.
Pensée pour le métier et pour le quotidien du CGP
Quand on gĂšre seul 80 ou 100 clients ou plus, la conformitĂ© devient vite un problĂšme de temps, de charge mentale et de risque. Fees and You soulage ce poids : on ne remplace pas votre mĂ©tier, on vous redonne les moyens de lâexercer sereinement.
Moins de tĂąches manuelles
Fini les relances manuelles, les calculs Excel et les PDF bricolés. Vous lancez la campagne, on gÚre le reste.
Des heures gagnées, chaque année
80 % du temps économisé sur la gestion des frais ex-post. Vous pouvez enfin vous concentrer sur le conseil.
Conformité maßtrisée
Chaque action est tracĂ©e, chaque document horodatĂ©, chaque remise client archivĂ©e. Vous ĂȘtes couvert, point par point.
Vision claire de vos clients
Les retours clients vous donnent une photographie précise de votre portefeuille. Qui comprendre, qui relancer, qui conseiller.
Pourquoi seuls les membres du réseau peuvent automatiser leurs Frais Ex-Post
On ne peut pas automatiser ce quâon ne maĂźtrise pas. Sans accĂšs direct aux flux, sans architecture souveraine, sans rĂšgles claires... impossible de produire un rapport opposable. Câest pour ça que cette solution nâest pas ouverte Ă tous.
Zéro ressaisie, zéro bricolage
Tous les frais sont extraits automatiquement depuis les ventes passĂ©es par la plateforme. Pas besoin dâaller chercher lâinfo Ă droite Ă gauche. Tout est dĂ©jĂ lĂ , exact, vĂ©rifiĂ©.
Une traçabilité inaltérable
Chaque donnée est horodatée, verrouillée, rattachée à une vente précise. Impossible de la modifier a posteriori. Une logique de preuve numérique, comme une blockchain privée.
Une conformité qui ne laisse rien passer
Ce nâest pas une option paramĂ©trable. Si une donnĂ©e est absente, le rapport ne sort pas. La conformitĂ© nâest pas suggĂ©rĂ©e. Elle est garantie.
FAQ : Vos obligations, vos questions, nos réponses
- â Tous les frais supportĂ©s par le client (gestion, entrĂ©e, sortie...)
- â Leur impact rĂ©el sur les performances
- â Assurance-vie, PER
- â SCPI, OPCVM, Private Equity
- â PEA, PEA-PME
- â Vous Ă©vitez les sanctions AMF/ACPR
- â Vous gagnez du temps (plus de calculs manuels)
- â Vous renforcez la confiance de vos clients
- â Assureurs (assurance-vie, PER)
- â SociĂ©tĂ©s de gestion (SCPI, OPCVM)
- â Banques (PEA, PEA-PME)
- â Sanctions AMF ou ORIAS
- â Risque juridique en cas de litige
- â Perte de confiance client
Restez conforme sans perdre le contrĂŽle
Chaque année, les exigences réglementaires augmentent.
Et pourtant, vous ĂȘtes souvent seul face aux donnĂ©es Ă compiler, aux rapports Ă produire, aux risques Ă couvrir.
Avec Fees and You, vous ne subissez plus : vous automatisez, vous archivez, vous maĂźtrisez.
Mais cela ne fonctionne quâĂ une condition : ĂȘtre membre du rĂ©seau.