Parcours Devoir de Conseil

🧩 CGP, CIF, IAS

Parcours de Devoir de Conseil Automatisé :
structurez votre conformité sans perdre votre indépendance

Être conseiller aujourd’hui, c’est porter seul la responsabilité réglementaire tout en assurant un haut niveau de conseil. MiFID II, DDA, LCB-FT, RTO, ESG… chaque exigence s’accumule et pourtant, aucun outil ne structure le parcours dans sa globalité.

Fees and You a conçu un écosystème souverain pour automatiser vos documents, sécuriser votre devoir de conseil, et fluidifier la relation client. Vous remplissez vos obligations, sans ressaisie, sans friction, sans dépendre d’un fournisseur unique.

Découvrir l’outil en action Rejoindre Fees and You

Conseillère en gestion de patrimoine en rendez-vous avec des clients dans un bureau structuré, professionnel et conforme MiFID II

📉 Le quotidien d’un conseiller en investissements financiers

Vous êtes responsable de tout sans jamais disposer des bons outils

En tant que CGP, CIF, IAS vous êtes seul à porter la conformité MiFID II. Et pendant ce temps, les fournisseurs et plateformes CIF prélèvent leur commission, sans jamais fournir le moindre outil réglementaire, ni assumer la charge opérationnelle qui en découle.

🛡️

Un bouclier juridique

Documents générés automatiquement (Lettre de mission, Déclaration d'Adéquation, frais ex-post). Vous êtes organisé, traçable, prêt en cas de contrôle.

💡

Digitalisation intelligente

Saisie unique, relances automatisées, conformité AMF/ACPR intégrée à votre parcours. Vous gagnez en temps et en rigueur.

⚙️

Simplification réglementaire

Plus besoin de décrypter MiFID II ou la DDA : notre moteur regtech traduit vos actions en conformité : direct, fluide, et sécurisé.

LOGICIEL DE CONFORMITÉ — MODULES INTÉGRÉS

Chaque obligation réglementaire structurée, automatisée, tracée

Chez Fees and You, nous avons construit une solution tout-en-un, pensée pour votre quotidien de CGP, CIF ou IAS. Chaque module s’inscrit dans un parcours fluide, sans ressaisie, où une seule saisie client suffit à générer l’ensemble de vos documents réglementaires : DER, KYC, DDA, LCBFT, lettre de mission, profil, frais ex-ante, ESG, gouvernance produit… Vous gagnez en rigueur, en confort, et en sécurité juridique — sans compromis sur votre indépendance.

📜

DER

Document d’entrée en relation conforme, signé électroniquement et horodaté.
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🧑‍💼

Connaissance Client

Formulaires KYC automatisés, archivage sécurisé, et mise à jour facilitée.
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📊

Profil de risque

Horizon, objectifs, sensibilité : tout est structuré, traçable et exploitable.
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🌱

ESG

Préférences durables intégrées dans le devoir de conseil et dans le comparatif produit.
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🔍

LCBFT

Vérifications LCB-FT intégrées aux parcours clients, alertes et contrôles conformes ACPR.
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📝

Lettre de mission

Éditée automatiquement, personnalisée par typologie client, signée en ligne.
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🧾

Déclaration d’Adéquation

Alignement produit/profil justifié, comparatif automatisé, signature et archivage intégrés.
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📈

Gouvernance produit

Caractéristiques, marché cible, coûts, SRI… tout est structuré dans le logiciel.
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💰

Coûts et frais

Calculs ex ante automatisés, intégrés au comparatif produit et à la DDA.
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Fonctionnalités exclusives réservées aux membres du réseau Fees and You

Ces deux modules vont plus loin que la simple conformité. Ils automatisent des obligations complexes (MiFID II) qui, ailleurs, restent à votre charge.

📅

Mise à jour annuelle

Conformité automatisée avec cohérence produit/profil, archivage et traçabilité réglementaire.
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📄

Frais ex-post

Génération et envoi automatique des frais réels à vos clients, sans retraitement.
→ En savoir plus

🧩 Obtenez les réponses à vos questions

FAQ : Parcours de Devoir de Conseil Automatisé CGP, CIF, IAS

Essayez Maintenant Rejoignez-nous

La mise en conformité annuelle est une obligation réglementaire commune à tous les statuts : CGP, CIF, IAS, MIA. Elle consiste à :

Mettre à jour les informations clients (revenus, objectifs, patrimoine...)
Justifier l’adéquation des produits souscrits
Archiver les preuves en vue d’un éventuel contrôle de votre association professionnelle, AMF ou ACPR

Manuellement, la mise à jour annuelle est longue, répétitive et sujette aux oublis :

❌ Risque de non-conformité en cas de contrôle
❌ Perte de temps en ressaisies
❌ Dossiers non à jour = responsabilités personnelles engagées

Avec Fees and You :

✅ Vos clients sont relancés automatiquement
✅ Les données sont centralisées et archivées
✅ Vous êtes toujours conforme, sans surcharge

Oui. Le Parcours de Devoir de Conseil automatisé respecte les exigences MiFID II pour les CIF, et la DDA pour les IAS. Chaque recommandation est justifiée, chaque document est signé, daté, et archivé automatiquement.

Le parcours complet géré par Fees and You comprend :

Document d’Entrée en Relation
KYC (personne physique / morale)
Profil de risque client
Lettre de mission
Déclaration d’adéquation
Frais ex-ante et ex-post
LCBFT, ESG, RTO, gouvernance produits

Tout est automatisé, sans ressaisie, dans un seul outil.

Oui. Le Parcours de Devoir de Conseil automatisé s’adapte à votre métier :

CGP : pilotage global du devoir de conseil
CIF : conformité MiFID II
IAS : conformité DDA
MIA : conformité déléguée dans un cadre structuré

Oui. Fees and You vous fournit un cadre souverain et des outils automatisés, mais vous restez entièrement maître de vos allocations, recommandations, et supports. L’outil vous assiste, il ne vous contraint pas.

Un manquement au devoir de conseil peut entraîner :

⚠️ Un redressement lors d’un contrôle AMF / ACPR
⚠️ Une mise en cause de votre responsabilité professionnelle
⚠️ Une suspension ou un retrait d’agrément

Avec Fees and You, chaque action est justifiée, documentée, et conforme.

Parcours de Devoir de Conseil Automatisé

Reprenez le contrôle sur votre conformité avec une solution automatisée et souveraine

Structurez votre devoir de conseil de A à Z sans surcharge, sans ressaisie, sans dépendre d’un fournisseur unique. Rejoignez un réseau souverain conçu pour les CGP, CIF et IAS.

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