Connaissance Client (KYC) Automatisez sans compromis votre conformité
Vous êtes responsable de vos clients.
Nous, on vous donne les moyens de l’être en toute confiance.
La connaissance client ne s’improvise pas, elle se structure
Vous connaissez vos clients. Vous les accompagnez dans leurs choix patrimoniaux, vous les aidez à structurer leur avenir. Mais au moment de prouver cette connaissance, aux régulateurs, aux compagnies, aux autorités, c’est vous, et vous seul, qui portez la charge.
Le KYC ne doit plus être un point faible.
Avec Fees and You, vous structurez vos parcours (PP et PM), vous centralisez les données, vous archivez les justificatifs, et vous automatisez chaque étape.
Deux parcours distincts, une exigence commune
Parcours Personne Physique
Collecte automatisée des pièces, justificatifs à jour, intégration dans les documents réglementaires et conformité RGPD / LCB-FT / AMF / ACPR.
Voir le détailParcours Personne Morale
Kbis, statuts, bénéficiaires effectifs, archivage sécurisé, traçabilité complète et conformité RGPD / LCB-FT / AMF / ACPR.
Voir le détailFees and You propose une autre voie
👉 Remettre les CGP au centre du jeu, avec des outils conçus pour eux, une gouvernance alignée sur leurs besoins…
Qu’est-ce que la Connaissance Client (KYC) ?
KYC signifie “Know Your Customer” — mais pour un CGP, cela va bien au-delà de la collecte de documents. Il s’agit de comprendre une situation patrimoniale, détecter un risque, accompagner des objectifs de vie. Et surtout, pouvoir le prouver. Par écrit. À tout moment.
Sécuriser les relations
Anticipez les litiges en posant dès le départ un cadre clair, rigoureux, formalisé. Chaque élément est documenté.
Vérifier et tracer les données
Identité, situation financière, patrimoine, horizon d’investissement : tout est collecté et horodaté.
Identifier les profils à risque
Détectez les cas sensibles : blanchiment, conflits d’intérêts, montage complexe. La conformité commence ici.
Assurer la conformité réglementaire
Respect du RGPD, de la LCB-FT, des exigences AMF / ACPR : votre KYC devient une garantie, pas un risque.
Le KYC, ce n’est pas du back-office
C’est le socle du conseil. Et avec Fees and You, il devient fluide, structuré, automatisé.
KYC : ce que cela change selon votre métier
Vérifier une identité ne suffit plus. Vous devez tracer, documenter, prouver. Et ce que cela implique varie selon votre posture réglementaire.
Si vous êtes IAS ou courtier
Chaque nouveau contrat engage votre responsabilité. Le devoir de vigilance ne s’arrête pas à la signature. Il faut aujourd’hui prouver que vous avez compris la structure familiale, les revenus, les objectifs et que vous avez formalisé cette analyse.
Si vous êtes CGP ou CIF
Le KYC, c’est votre point d’entrée. C’est ce qui alimente la lettre de mission, la déclaration d’adéquation, le choix des produits. L’oublier, ou le bâcler, c’est fragiliser toute la chaîne documentaire.
Fees and You : une gestion KYC automatisée, sans zones grises
Chez Fees and You, on ne vous donne pas un énième formulaire à remplir. On vous aide à structurer un véritable parcours, pensé pour votre métier pas pour les besoins d’une plateforme.
Collecte intelligente
Les pièces sont demandées automatiquement selon le type de client (PP ou PM).
Données historisées
Toutes les informations KYC sont archivées, traçables, et mises à jour à chaque interaction.
Intégration native
Lettre de Mission et Déclaration d’Adéquation intègrent automatiquement les éléments KYC.
Signature intégrée
Signature électronique sans ressaisie ni transfert de données entre outils.
🎯 Vous restez en maîtrise.
Nous, on s’occupe de la rigueur.
Deux parcours distincts, une seule exigence de conformité
Tous les CGP l’ont vécu : un client particulier demande une stratégie patrimoniale… mais ne donne pas de justificatif. Une société veut investir via une holding, mais le bénéficiaire effectif est introuvable. Le KYC, c’est ça : du quotidien, du réel, du risqué.
Parcours Personne Physique
Collecte des bonnes pièces, bonnes questions, profil de risque identifié, documents générés automatiquement.
Parcours Personne Morale
Vérification des statuts, Kbis, bénéficiaires effectifs intégrés, toute la conformité s’alimente automatiquement.
👉 Vous n’avez plus besoin d’adapter manuellement chaque situation. C’est votre outil qui s’adapte à vous.
Foire aux questions sur la Connaissance Client (KYC)
Passez à un KYC structuré et conforme, sans surcharge
Gagnez du temps, sécurisez vos pratiques, et laissez Fees and You structurer chaque étape du parcours KYC, Personne Physique ou Morale.