Parcours de devoir de conseil

📄 Document d’Entrée en Relation : un pilier clé pour une conformité sans faille

Chez Fees and You, le DER n’est pas un simple PDF à générer,
c’est le premier maillon d’une conformité solide et traçable.

Présentation du Document d’Entrée en Relation (DER) pour CGP

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Document d'Entrée en Relation

🗂️ Fini les modèles bancals, les versions obsolètes, les risques cachés

Vous gardez la main. Vous restez conforme. Vous gagnez du temps utile.

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Document d'Entrée en Relation

Automatisation du DER : un tournant pour votre conformité

Oubliez les saisies manuelles, les modèles obsolètes et les validations à la main. Avec Fees and You, chaque DER est généré, adapté, archivé, sans effort et sans faille. Vous structurez votre conformité, sans alourdir votre quotidien.

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Conforme AMF & ACPR

Respect strict des recommandations et normes de place. Aucun compromis réglementaire.

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Automatisation complète

Du remplissage à l’archivage, tout est pris en charge nativement dans le logiciel.

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Personnalisation CGP

Identité commerciale, statut professionnel, partenaires : tout est intégré automatiquement dans le DER.

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Traçabilité renforcée

Chaque étape est historisée, chaque version archivée, chaque document signé. Sans faille.

📄 Document d'Entrée en Relation

Simplifiez la gestion de votre Document d'Entrée en Relation

Un processus automatisé et conforme, pensé pour vous faire gagner du temps tout en assurant la rigueur réglementaire.

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Adaptation aux Normes

Le DER est automatiquement ajusté pour répondre aux exigences de l’AMF et de l’ACPR.

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Mise à jour en temps réel

Connexion directe à l’ORIAS pour une conformité et des statuts toujours à jour.

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Zéro friction, zéro oubli

Dès que les procédures sont validées, le DER est généré, validé et joint au parcours réglementaire sans aucune action supplémentaire.

🛠️ Personnalisation avancée du DER

Personnalisez chaque aspect de votre Document d'Entrée en Relation

Avec Fees and You, votre DER ne se contente pas d’être conforme, il porte votre identité, vos engagements, et votre méthode de travail. Chaque ligne reflète qui vous êtes, et ce que vous apportez à vos clients.

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Votre identité professionnelle

Nom, logo, coordonnées, QR code... Dès la première page, le client sait à qui il a affaire. Un DER clair, lisible, et à votre image.

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Vos accréditations mises en valeur

ORIAS, AMF, ACPR… Tous vos statuts sont intégrés et mis en avant. Plus besoin de les justifier : ils sont visibles, vérifiables, incontestables.

🎯

Vos missions, noir sur blanc

Le logiciel identifie automatiquement si vous intervenez en tant que CGP, CIF, IAS, indépendant ou non. Il génère un DER aligné avec votre statut réel, votre niveau de responsabilité et votre approche (globale ou spécialisée). Le client sait précisément dans quel cadre vous intervenez, et sur quoi repose votre devoir de conseil. Vous ne laissez aucune zone floue.

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Vos partenaires en toute transparence

Vous indiquez les compagnies avec lesquelles vous travaillez. C’est clair, assumé, et conforme. Rien n’est caché, tout est sous contrôle.

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Votre méthode, formalisée

Durée des missions, rythme des échanges, organisation des rendez-vous : tout est inscrit, pour une relation client structurée et maîtrisée.

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Vos rémunérations expliquées

Commissions, honoraires, rétrocessions : tout est détaillé dans le DER. Vous posez un cadre clair, sans ambiguïté, conforme aux attentes des régulateurs.

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Mentions RGPD complètes

Vos obligations en matière de données personnelles sont intégrées : finalités, droits, CNIL, responsable de traitement… Rien n’est laissé au hasard.

📘 Adaptabilité réglementaire

Un DER toujours à jour avec Fees and You

Les textes changent, les exigences évoluent, mais votre DER reste parfaitement conforme. Plus besoin de surveiller les mises à jour : notre solution fait le travail, et vous rend votre temps.

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Mise à jour dynamique

Chaque modification réglementaire est intégrée automatiquement dans votre environnement. Votre DER reste conforme, sans action manuelle, sans oubli, sans risque.

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Veille juridique native

Notre équipe suit chaque évolution AMF, DDA, MiFID II… et l’intègre directement dans le logiciel. Vous êtes toujours à jour, sans même y penser.

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Devoir de conseil automatisé

Gouvernance produit, justification d’adéquation, signature et archivage : tout est structuré dans un seul parcours, fluide, maîtrisé et 100 % conforme.

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FAQ : Tout Ce Que Vous Devez Savoir sur le Document d'Entrée en Relation

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Le DER est un document obligatoire remis par le conseiller à son client en amont de toute prestation. Il précise l'identité du professionnel, ses statuts réglementaires (CIF, CGP, IAS…), ses partenaires, sa rémunération, et les modalités de traitement des données personnelles. Il formalise la transparence et la conformité dès la première rencontre.

C’est l’initiative d’un prospect ou d’un professionnel pour établir un premier contact. Elle peut venir d’un formulaire, d’un appel ou d’une prise de rendez-vous. Elle déclenche généralement l’émission du DER pour encadrer la suite des échanges dans un cadre conforme.

L’entrée en relation correspond à la première étape formalisée entre un professionnel réglementé (CGP, CIF, IAS…) et son client. Elle déclenche les obligations d’information et de documentation comme la remise du DER, préalable indispensable à toute mission de conseil ou intermédiation.

Il s'agit de la phase initiale lors de l'ouverture d’un compte ou d’une demande de produit bancaire. La banque est tenue de fournir des informations claires sur les conditions de l’offre, les frais, les droits du client, et de recueillir certaines données personnelles. Le document d’entrée en relation fait souvent partie des éléments remis.

L’ACPR impose la remise d’un document d’entrée en relation aux clients dès le début de la relation commerciale. Il doit contenir toutes les mentions légales obligatoires, afin de protéger les consommateurs et d’assurer la transparence des professionnels du secteur financier.

Pour les IAS, le DER reprend les statuts, l’étendue du mandat (conseil ou simple présentation), les rémunérations, et les assureurs partenaires. Il garantit une communication claire et conforme sur l’offre d’assurance présentée.

Le DER du courtier mentionne sa qualité d’intermédiaire, les contrats qu’il est habilité à proposer, et les compagnies d’assurance partenaires. Il donne aussi des précisions sur ses obligations réglementaires et son mode de rémunération.

Un CGP doit remettre un DER dès le début de la relation, mentionnant son statut CIF/IAS, ses domaines d’intervention, ses partenaires, et les modalités de sa mission. Fees and You vous permet de générer automatiquement ce document aux normes AMF/ACPR.

Le DER d’un CIF inclut les informations sur sa société, les associations professionnelles auxquelles il adhère, les conflits d’intérêt éventuels, les conditions de sa mission et sa rémunération. Il est un outil essentiel de transparence et de protection du client.

L’AMF exige des CIF un respect strict du formalisme documentaire, dont le DER. Celui-ci permet de tracer les engagements d’information, de conseil et de transparence envers les clients, en conformité avec la réglementation MIF II.

Dès qu’un particulier entre en relation avec une banque, celle-ci doit lui remettre un ensemble de documents : conditions tarifaires, brochure des services, DER… Cela permet de poser un cadre réglementaire clair, conforme aux exigences de l’ACPR.

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Fees and You, une Solution optimale pour les Professionnels Financiers

Le Document d’Entrée en Relation Fees and You offre une solution complète et optimale pour les CGP, CIF, et IAS, établissant une relation de confiance, conforme et optimisée avec leurs clients.