💸 Lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT)

🎯 LCB-FT : maîtrisez vos obligations avant qu’elles ne deviennent un risque

Une case mal cochée, une pièce justificative absente, un niveau de risque non justifié… et c’est la responsabilité du CGP qui tombe.
Avec Fees and You, chaque obligation LCB-FT est structurée, tracée. Vous réduisez vos risques sans y passer vos journées.

LCB-FT lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

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🧾 Lutte contre le blanchiment d’argent

Pourquoi la conformité LCB-FT ne peut plus être une case à cocher

En LCB-FT, l’erreur n’est jamais technique, elle est procédurale. Ce n’est pas ce que vous savez qui compte, mais ce que vous prouvez. Vérification d’identité, scoring des risques, archivage : tout doit être structuré, tracé. Sinon, c’est vous qui portez le risque.

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Vérifications d’identité

Automatisées, horodatées, sécurisées : vos contrôles d’identité sont intégrés dans un parcours certifiable à tout moment.

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Analyse des risques

Chaque client est scoré selon un modèle conforme aux recommandations AMF et ACPR. Vous classez, justifiez, archivez, sans tableur.

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Archivage structuré

Les pièces justificatives sont conservées dans un dossier LCB-FT conforme. Rien ne se perd.

📋 Parcours LCB-FT

La conformité LCB-FT en toute simplicité

🎯 Découvrez les 4 étapes clés de la lutte contre le blanchiment pour CGP, CIF et IAS, avec une solution pensée pour la réalité du terrain, pas pour cocher des cases.

🔎

Étape 1 : Identifier les risques

Analysez le profil du client dès la prise de contact : identité, origine des fonds, situation patrimoniale et objectifs.

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Détecter les signaux faibles

Évitez les surprises : incohérences, schémas inhabituels, fonds non justifiés… tout est structuré pour détecter les écarts.

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Contexte + flux = score

Chaque donnée est reliée à un moteur d’analyse de risque intégré. Pas de subjectivité, mais un score documenté.

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Étape 2 : Vérifier l’identité

Pièces d’identité, justificatifs d’adresse, documents d’activité : tout est collecté, vérifié, tracé et horodaté.

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Contrôle de cohérence

Les documents sont comparés, les écarts signalés. Vous évitez les dossiers incomplets ou les erreurs d’archivage.

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Listes de vigilance intégrées

Vérification automatique via les listes de sanctions (gel des avoirs, PEP…). Vous réduisez vos risques sans travail manuel.

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Étape 3 : Cartographier les risques

Votre client est classé automatiquement selon un modèle ACPR : risque standard, renforcé ou simplifié.

⚖️

Justification obligatoire

Chaque classification est documentée. Vous ne cochez pas une case, vous construisez une défense en cas de contrôle.

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Adaptation à votre pratique

Les critères peuvent être affinés selon vos typologies client, sans sortir du cadre réglementaire.

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Étape 4 : Archivage et traçabilité

Chaque pièce et chaque décision est stockée, horodatée, historisée. Vous n’avez rien à reconstituer.

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Prêt pour un contrôle

Les justificatifs sont organisés par client et par procédure. En un clic, vous accédez à l’historique LCB-FT complet.

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Accès sécurisé

Conformité RGPD incluse : accès restreint, stockage en France, protection des données métier et client.

Lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT)

🧠 Notre solution LCB-FT →

Lutte contre le blanchiment d’argent Intégrée, conforme et automatisée

Quand vous êtes seul face à un dossier client, il y a mille choses à vérifier, à collecter, à analyser. 👉 Vous avancez à l’instinct, vous vous dites “je le ferai plus tard”… et au final, ce sont des éléments clés de la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT) qui passent à la trappe.

Nous, on a vécu ça avec des dizaines de CGP. C’est pour ça qu’on a conçu un parcours LCB-FT intégré, pensé pour vous libérer l’esprit, sans prendre de risque.

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Identification assistée

Vous ne cherchez pas les documents : ils sont intégrés, vérifiés et archivés dès l’entrée en relation.

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Détection de signaux faibles

Notre moteur d’analyse détecte les incohérences, les profils atypiques, les zones à vigilance renforcée.

📊

Scoring automatique

Dès que vous saisissez les infos dans la fiche connaissance client, la cartographie LCB-FT se fait en parallèle. Aucun clic en plus, aucun formulaire. Le score de risque est calculé en temps réel, sans repasse.

📂

Archivage conforme

Les justificatifs sont conservés en France, sécurisés, horodatés. Prêt à produire en cas de contrôle AMF ou ACPR.

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Parcours intégré

Le LCB-FT n’est pas une étape à part. Il est intégré dans le devoir de conseil, sans double saisie, sans friction.

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Tableau de bord dédié

Vous visualisez votre exposition globale en un coup d’œil : profils classés, alertes déclenchées, contrôles à venir.

📋 Lutte contre le blanchiment d’argent

Lutte contre le blanchiment d’argent un parcours intégré, conforme et automatisé

Chez Fees and You, la LCB-FT n’est pas un module à part. C’est un fil rouge intégré dans votre quotidien métier, pensé pour sécuriser vos pratiques… et vous protéger en cas de contrôle.

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Vérification d’identité & origine des fonds

Les pièces sont collectées, contrôlées et horodatées automatiquement, sans friction pour le conseiller.

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Qualification assistée des profils

Notre moteur croise incohérences, pays à risque, PPE, FACTA pour vous aider à objectiver vos décisions.

📦

Archivage sécurisé

Chaque action est tracée, chaque pièce jointe horodatée. Vous êtes prêt, sans avoir à tout reconstituer.

🧾

Rapport de risque automatisé

Vous éditez en un clic un justificatif complet de votre analyse, prêt à être intégré dans le dossier client.

🔒

Sécurité des données

Chiffrement, hébergement souverain, contrôle d’accès : vous restez conforme… sans exposer vos fichiers sensibles.

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Conformité intégrée

Pas d’ajout, pas d’oubli : chaque étape du parcours LCB-FT est intégrée dans le devoir de conseil, sans rupture de charge.

🔎 Obtenez les réponses à vos questions

FAQ : Tout Ce Que Vous Devez Savoir sur la Lutte Contre le Blanchiment d'Argent (LCB-FT)

Essayez Maintenant Rejoignez-nous

La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) vise à empêcher les activités illicites d’infiltrer le système financier.

🔎 Objectif : Identifier, tracer, et bloquer les flux financiers suspects.
👨‍⚖️ Professionnels concernés : CGP, CIF, IAS ,agents immobiliers, notaires, etc.
📄 Obligations : Vérification d’identité, origine des fonds, analyse du risque, archivage des démarches.

Pour être conforme à la LCB-FT, vous devez :

🧠 Évaluer le risque client : identité, activité, origine des fonds, destination de l’investissement
📁 Recueillir et vérifier les justificatifs
📊 Adapter votre niveau de vigilance (standard, renforcé, simplifié)
🗂️ Archiver vos diligences pour pouvoir les justifier à tout moment.

📋 Voici vos obligations principales :

Connaissance approfondie du client
Vérification et conservation des pièces justificatives
Détection des profils à risque (PEP, pays sensibles…)
Justification du niveau de vigilance appliqué
Archivage structuré
Signalement à TRACFIN si nécessaire.

✅ Oui, au même titre qu’un CGP ou CIF.ou IAS

🏠 Les agents immobiliers doivent :
Vérifier l’identité du client
Justifier l’origine des fonds
Analyser les risques (profil, montage, montants…)
Archiver l’ensemble des éléments de vigilance.

🛑 Non. Il n’y a pas de détection automatisée.

🧭 Le logiciel vous guide dans l’analyse du risque via des étapes claires, des critères réglementaires visibles, et des aides à la qualification.
📌 Vous restez décisionnaire à chaque étape.

✅ Oui, si vous avez correctement utilisé le parcours.

📄 Le logiciel génère des rapports horodatés, traçables et qui prouvent que vous avez respecté vos obligations.
🛡️ Ces preuves sont centralisées, accessibles, et prêtes en cas de contrôle.

🔄 En fonction des informations saisies dans la connaissance client (KYC), le logiciel attribue un score de complétude au dossier et vous alerte en cas de manque ou d’incohérence.

✅ Vous restez maître de vos décisions, mais vous êtes guidé à chaque étape pour garantir la conformité.