Même les pros peuvent passer à côté d’un détail…
Une pièce manquante, un risque mal évalué — et c’est le contrôle.
🎯Avec Fees and You, simplifiez vos obligations LCB-FT
Un parcours automatisé, conforme, intégré à votre devoir de conseil.
En matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), l’approximation n’a plus sa place.
Un contrôle peut survenir sans prévenir. Et ce n’est pas la bonne volonté qui protège : c’est la traçabilité.
👉 La conformité devient vite un casse-tête chronophage.
La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) ne se limite pas à une clause dans votre lettre de mission.
C’est une obligation réglementaire précise, structurée, contrôlable.
Voici ce que vous devez mettre en œuvre au quotidien :
🔎
Vous devez analyser le profil du client en amont de toute recommandation :
🪪
Il ne suffit pas de demander une pièce d’identité : encore faut-il la valider et l’archiver.
📊
Une fois les données analysées, vous devez appliquer un niveau de vigilance adapté.
🧾
Tout ce que vous avez fait — ou décidé de ne pas faire — doit pouvoir être justifié, opposable et accessible à tout moment.
Quand vous êtes seul face à un dossier client, il y a mille choses à vérifier, à collecter, à analyser.
Vous avancez à l’instinct, vous vous dites “je le ferai plus tard”… et au final, ce sont des éléments clés de la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT) qui passent à la trappe.
Nous, on a vécu ça avec des dizaines de CGP.
C’est pour ça qu’on a conçu un parcours LCB-FT intégré, pensé pour vous libérer l’esprit, sans prendre de risque.
🔍
Les pièces sont collectées, contrôlées et enregistrées automatiquement, au bon moment.
⚠️
Le parcours vous guide dans l’analyse du risque client à partir d’éléments clés : présence sur les listes PEE, pays sensibles, incohérences déclaratives…
🗂️
Chaque étape est horodatée, justifiée, prête à être opposable en cas de contrôle.
📄
Vous obtenez un document complet, clair, exportable, pour prouver vos diligences.
🔐
Hébergement en France, accès sécurisé, chiffrement : votre conformité ne doit jamais exposer vos données.
Même avec un parcours fluide, vous pouvez avoir une question, un doute, une vérification à faire.
Chez Fees and You, vous n’êtes jamais seul.
📩
Notre équipe vous répond rapidement, avec des explications concrètes et orientées métier.
📚
FAQ détaillée, tutoriels pas-à-pas, documentation claire pour chaque fonctionnalité.
👥
Pour les structures avec des besoins spécifiques, un référent vous est dédié.
🔄
Vous pouvez externaliser la complétion du parcours LCB-FT à nos équipes, tout en gardant la main sur le conseil.
La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) vise à empêcher les activités illicites d’infiltrer le système financier.
🔎 Objectif : Identifier, tracer, et bloquer les flux financiers suspects.
👨⚖️ Professionnels concernés : CGP, CIF, agents immobiliers, notaires, etc.
📄 Obligations : Vérification d’identité, origine des fonds, analyse du risque, archivage des démarches.
Pour être conforme à la LCB-FT, vous devez :
🧠 Évaluer le risque client : identité, activité, origine des fonds, destination de l’investissement
📁 Recueillir et vérifier les justificatifs
📊 Adapter votre niveau de vigilance (standard, renforcé, simplifié)
🗂️ Archiver vos diligences pour pouvoir les justifier à tout moment
📋 Voici vos obligations principales :
Connaissance approfondie du client
Vérification et conservation des pièces justificatives
Détection des profils à risque (PEP, pays sensibles…)
Justification du niveau de vigilance appliqué
Archivage structuré
Signalement à TRACFIN si nécessaire
✅ Oui, au même titre qu’un CGP ou CIF.
🏠 Les agents immobiliers doivent :
Vérifier l’identité du client
Justifier l’origine des fonds
Analyser les risques (profil, montage, montants…)
Archiver l’ensemble des éléments de vigilance
🛑 Non. Il n’y a pas de détection automatisée.
🧭 Le logiciel vous guide dans l’analyse du risque via des étapes claires, des critères réglementaires visibles, et des aides à la qualification.
📌 Vous restez décisionnaire à chaque étape.
✅ Oui, si vous avez correctement utilisé le parcours.
📄 Le logiciel génère des rapports horodatés, traçables, et opposables, qui prouvent que vous avez respecté vos obligations.
🛡️ Ces preuves sont centralisées, accessibles, et prêtes en cas de contrôle.
🧩 Oui. Il fait partie intégrante du logiciel Fees and You.
🔄 Vous n’avez rien à ressaisir : toutes les données client sont récupérées automatiquement depuis votre parcours de conseil.
📚 Non, pas besoin d’être juriste.
💡 Le parcours est structuré, pédagogique et guidé, avec des aides à chaque étape.
⚠️ Mais attention : vous restez responsable des décisions prises.
✅ Oui, si vous êtes membre du réseau Fees and You.
👥 Nos équipes peuvent compléter le parcours LCB-FT selon vos consignes.
⚖️ Vous restez responsable du conseil final.
🔗 Voir l’offre de délégation →
Ne laissez plus la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT) devenir une source de stress ou un risque en cas de contrôle.
Avec Fees and You, vous structurez vos obligations LCB-FT simplement, dans un outil conforme, intégré à votre devoir de conseil, et pensé pour le quotidien des professionnels du patrimoine.
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