🚀 Profil de Risque Investisseur

7 Raisons d’Utiliser Fees and You pour Maîtriser le Profil de Risque Investisseur

Identifier le bon profil, justifier l’adéquation, tracer les choix…
Avec Fees and You, vous structurez chaque étape du parcours investisseur sans jamais sortir du cadre.

Conseiller en gestion de patrimoine expliquant une échelle de profil de risque investisseur de 1 à 7 à un client

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🧠 Profil de Risque Investisseur

Un outil conforme MIFID II et DDA pour une gestion patrimoniale optimisée

Le profil de risque ne doit rien au hasard. Chez Fees and You, il est établi via un QCM structuré, interprété par notre moteur de conformité, et intégré à votre parcours réglementaire. Pas d’à-peu-près, pas de traitement manuel, zéro oubli.

📝

Identification

Évaluez l’horizon, les objectifs, la tolérance au risque grâce à un questionnaire clair et conforme. Le profil client est défini, documenté et opposable.

🛡️

Conformité

Les critères MiFID II et DDA sont intégrés nativement. Vous ne cochez pas des cases, vous structurez une analyse solide, traçable, contrôlable.

📄

Documents

Le profil de risque est formalisé automatiquement, intégré aux documents du devoir de conseil, sans double saisie, prêt à signer et à archiver.

📊 Profil de Risque Investisseur

Fonctionnement du Profil de Risque Investisseur

Découvrez comment notre outil guide vos clients pas à pas, à travers une expérience fluide, conforme et enrichissante. Du premier clic à la déclaration d’adéquation, chaque étape est pensée pour simplifier votre quotidien tout en respectant les normes MIFID II / DDA.

🧾

Dès l’entrée en relation, l’investisseur est guidé via un QCM intelligent de 10 questions, conçu pour évaluer précisément sa connaissance des marchés.

💡

Objectif : mesurer sa compréhension, sa capacité à supporter des pertes, et sa volonté d’investir sur le long terme.

📉

Les réponses sont analysées pour positionner le client sur une échelle de risque allant de 1 à 7.

🔍

Exemples de questions :
✔ A-t-il déjà investi en actions ?
✔ Accepterait-il une baisse temporaire de capital ?
✔ Quel est son horizon de placement ?

🤖

Grâce à notre moteur IA, le score de risque est automatiquement ajusté selon les réponses fournies.

📊

Une fois le QCM complété, l’investisseur est classé de manière transparente selon 7 profils standards.

🟢

1 - 2 Prudent : Préfère préserver son capital, même avec un rendement limité.

🟡

3 - 4 Équilibré : Accepte une volatilité modérée pour faire fructifier son épargne.

🟠

5 - 6 Dynamique : Cible une performance élevée, avec une tolérance au risque affirmée.

🔴

7 Agressif : Prêt à encaisser de fortes variations pour viser le rendement maximum.

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Le classement s’effectue automatiquement. En un clic, le conseiller visualise le résultat et peut enclencher l’étape suivante.

✅

Sur la base du profil défini, l’outil suggère automatiquement des produits adaptés au niveau de risque accepté.

🔄

Le conseiller valide l’adéquation entre le produit proposé et le profil client. En cas d’écart, une justification est requise.

⚠️

Si l’investisseur souhaite aller au-delà de son profil, il peut signer une décharge de responsabilité pleinement conforme.

📜

Le document de déclaration d’adéquation est généré automatiquement, prêt à être intégré dans le parcours réglementaire.

⏱️

Résultat : Un processus fluide, rapide, qui sécurise votre devoir de conseil tout en vous faisant gagner un temps précieux.

CGP, CIF, IAS

Pourquoi Choisir Fees and You pour Gérer le Profil de Risque Investisseur ?

Avec Fees and You, maîtrisez le devoir de conseil en un clic et gagnez du temps sur chaque dossier !

💡

Analyse intuitive

En face du client, chaque minute compte. Grâce à notre QCM intelligent, vous identifiez en quelques clics le niveau de connaissance, la tolérance au risque et les objectifs financiers de votre client. Une démarche fluide, sans approximation, qui inspire confiance dès le premier rendez-vous.

⚖️

Conformité sans faille

Avec Fees and You, vous appliquez automatiquement les exigences de MIFID II et de la DDA. Notre moteur de règles vérifie la cohérence entre le profil client et vos recommandations, pour une conformité sans faille. Terminez-en avec les doutes : tout est tracé, horodaté, et enregistré.

Automatisation avancée

Gagnez un temps précieux grâce à la génération instantanée de vos documents : déclaration d’adéquation, lettre de mission... Vos documents s’adaptent au profil de chaque client et sont prêts en un clic. Zéro ressaisie. Zéro oubli. 100% sérénité.

🔄

Flexibilité totale

Chaque client est unique. Avec Fees and You, adaptez vos recommandations, personnalisez les textes, modifiez les niveaux de risque... en toute liberté. Vos préconisations deviennent sur-mesure, sans sacrifier la conformité.

📊

Suivi optimisé

Historique complet des réponses, preuves de conseil archivées, accès rapide aux anciens profils... Vous bénéficiez d’une traçabilité exemplaire qui répond aux exigences de vos audits internes comme des contrôles de l’AMF ou de l’ACPR.

🧩 Obtenez les réponses à vos questions

FAQ : Tout Ce Que Vous Devez Savoir sur Profil de Risque Investisseur

Essayez Maintenant Rejoignez-nous

Les investisseurs sont classés en plusieurs catégories en fonction de leur appétence au risque :

Prudent → Recherche une sécurité maximale, évite toute perte.
Équilibré → Accepte une volatilité modérée pour un rendement moyen.
Dynamique → À l’aise avec un risque plus élevé pour maximiser les gains.
Agressif → Tolère d’importantes fluctuations pour optimiser la rentabilité.

Le profil de risque reflète la tolérance d’un investisseur face aux variations des marchés financiers. Il est défini grâce à un questionnaire réglementé, notamment par la norme MIFID II, et classe l’investisseur sur une échelle de 1 (prudent) à 7 (agressif).

On distingue sept niveaux de risque, allant de 1 (très faible risque) à 7 (très fort risque), en fonction de la volatilité acceptée et des objectifs d’investissement. Fees and You vous permet d’automatiser l’évaluation du profil de vos clients grâce à un QCM structuré.

Un investisseur prudent (niveau 1 ou 2) privilégie la sécurité de son capital à la performance. Il investira principalement dans :
✅ Fonds en euros
✅ Obligations d’État
✅ Produits garantis

💡 Idéal pour ceux qui veulent minimiser les risques et privilégier la stabilité.

✅ Oui ! Les utilisateurs disposant de la licence Feezy Connect peuvent générer un questionnaire de profil de risque investisseur au format PDF.

📌 L’investisseur peut alors le saisir manuellement, puis vous pouvez le réimporter directement dans l’outil Fees and You pour finaliser l’évaluation.

L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) exige que chaque investisseur soit profilé avant toute souscription à un produit financier. Cette classification repose sur :

📌 L’expérience et les connaissances financières
📌 Les objectifs d’investissement
📌 La capacité à supporter des pertes

💡 Fees and You est conforme aux exigences de l’AMF et MIFID II, garantissant un accompagnement sécurisé et réglementaire.

✅ Oui, selon la réglementation MIFID II, / DDA chaque intermédiaire financier (CGP, banque, courtier) doit établir le profil de risque de son client avant toute recommandation.

💡 Avec Fees and You, le profil est évalué automatiquement et intégré aux documents réglementaires.

✅ Oui ! Avec la licence Feezy Connect, vous pouvez :
1️⃣ Télécharger un questionnaire en PDF
2️⃣ Le faire remplir par l’investisseur
3️⃣ Le réimporter dans Fees and You pour générer une analyse détaillée 📊

Les profils de risques sont classés selon l’échelle de 1 à 7, correspondant à :

1-2 : Prudent – Sécurité avant tout
3-4 : Équilibré – Volatilité maîtrisée
5-6 : Dynamique – Recherche de performance
7 : Agressif – Forte tolérance au risque

Tout dépend du niveau de risque accepté :

✅ Prudent → 100% fonds en euros
✅ Équilibré → Mixte entre fonds euros et unités de compte
✅ Dynamique → Principalement en unités de compte
✅ Agressif → 100% en unités de compte avec une forte exposition aux actions

💡 Fees and You vous permet d’adapter chaque contrat d’assurance vie au profil de risque de vos clients en toute conformité ! 🚀

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