🔢 7 Raisons d’Utiliser Fees and You pour Maîtriser le Profil de Risque Investisseur 🚀
Un outil intelligent pour identifier le profil d’investisseur de vos clients et proposer des solutions adaptées. 100% conforme aux réglementations.
Un outil conforme MIFID II et DDA pour une gestion patrimoniale optimisée
La gestion de patrimoine impose une analyse précise du profil de risque investisseur. Avec Fees and You, automatisez ce processus clé grâce à un QCM intelligent et une évaluation fiable de l’appétence au risque de vos clients. Notre solution permet de :
Fonctionnement du Profil de Risque Investisseur
Le Questionnaire Client KYC
Dès l’entrée en relation avec un investisseur, l’utilisateur du logiciel pose un QCM dédié qui se compose d’environ 10 questions.
💡 Objectif du QCM :
Exemple de questions 🔍
✔ Quelle est votre expérience en investissement ? (Débutant, Intermédiaire, Expert)
✔ Quelle est votre tolérance face à une perte de capital ? (Faible, Moyenne, Élevée)
✔ Quel est votre horizon d’investissement ? (Court terme, Moyen terme, Long terme)
✔ Combien de temps pouvez-vous supporter une baisse temporaire de votre portefeuille ?
Classification sur l’Échelle de Risque
Une fois le questionnaire rempli, le profil de l’investisseur est classé sur une échelle de risque standardisée de 1 à 7 :
Validation de l’Adéquation du Produit
Lors de la préconisation d’un produit d’investissement :
1️⃣ L’outil propose des produits adaptés au profil de risque défini.
2️⃣L’utilisateur confirme l’adéquation entre le produit et le profil.
3️⃣Si le produit ne correspond pas au profil, l’investisseur peut accepter un risque plus élevé et reconnaître les conséquences.
📜 Automatisation des documents :
Pourquoi Choisir Fees and You pour Gérer le Profil de Risque Investisseur ?
Grâce à notre solution SaaS, tous les produits financiers gérés via le groupement Fees and You sont pris en charge :
💡 Analyse intuitive → QCM intelligent pour évaluer rapidement le profil de risque investisseur.
⚖️ Conformité garantie → 100% aligné avec MIFID II et DDA, pour une sérénité absolue.
📝 Automatisation avancée → Génération instantanée des documents réglementaires (déclaration d’adéquation, lettre de mission).
🔄 Flexibilité totale → Personnalisation des textes et des préconisations selon chaque investisseur.
📊 Suivi optimisé → Historisation des réponses pour une traçabilité et une transparence maximales.
Avec Fees and You, maîtrisez le devoir de conseil en un clic et gagnez du temps sur chaque dossier !
FAQ : Tout Ce Que Vous Devez Savoir sur Les Frais Ex-Post avec Fees and You
Quels sont les différents profils d'investisseurs ?
Les investisseurs sont classés en plusieurs catégories en fonction de leur appétence au risque :
- Prudent → Recherche une sécurité maximale, évite toute perte.
- Équilibré → Accepte une volatilité modérée pour un rendement moyen.
- Dynamique → À l’aise avec un risque plus élevé pour maximiser les gains.
- Agressif → Tolère d’importantes fluctuations pour optimiser la rentabilité.
Quel est le profil de risque des investisseurs ?
Le profil de risque reflète la tolérance d’un investisseur face aux variations des marchés financiers. Il est défini grâce à un questionnaire réglementé, notamment par la norme MIFID II, et classe l’investisseur sur une échelle de 1 (prudent) à 7 (agressif).
Quels sont les profils de risque ?
On distingue sept niveaux de risque, allant de 1 (très faible risque) à 7 (très fort risque), en fonction de la volatilité acceptée et des objectifs d’investissement. Fees and You vous permet d’automatiser l’évaluation du profil de vos clients grâce à un QCM structuré.
Qu'est-ce qu'un profil d'investisseur prudent ?
Un investisseur prudent (niveau 1 ou 2) privilégie la sécurité de son capital à la performance. Il investira principalement dans :
✅ Fonds en euros
✅ Obligations d’État
✅ Produits garantis
💡 Idéal pour ceux qui veulent minimiser les risques et privilégier la stabilité.
Questionnaire profil investisseur PDF – Est-ce possible avec Fees and You ?
✅ Oui ! Les utilisateurs disposant de la licence Feezy Connect peuvent générer un questionnaire de profil de risque investisseur au format PDF.
📌 L’investisseur peut alors le saisir manuellement, puis vous pouvez le réimporter directement dans l’outil Fees and You pour finaliser l’évaluation.
Qu’est-ce que le profil de risque investisseur selon l’AMF ?
L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) exige que chaque investisseur soit profilé avant toute souscription à un produit financier. Cette classification repose sur :
📌 L’expérience et les connaissances financières
📌 Les objectifs d’investissement
📌 La capacité à supporter des pertes
💡 Fees and You est conforme aux exigences de l’AMF et MIFID II, garantissant un accompagnement sécurisé et réglementaire.
Le profil investisseur est-il obligatoire ?
✅ Oui, selon la réglementation MIFID II, chaque intermédiaire financier (CGP, banque, courtier) doit établir le profil de risque de son client avant toute recommandation.
💡 Avec Fees and You, le profil est évalué automatiquement et intégré aux documents réglementaires.
Peut-on générer un questionnaire de profil investisseur en PDF ?
✅ Oui ! Avec la licence Feezy Connect, vous pouvez :
1️⃣ Télécharger un questionnaire en PDF
2️⃣ Le faire remplir par l’investisseur
3️⃣ Le réimporter dans Fees and You pour générer une analyse détaillée 📊
Quels sont les différents profils de risques ?
Les profils de risques sont classés selon l’échelle de 1 à 7, correspondant à :
- 1-2 : Prudent – Sécurité avant tout
- 3-4 : Équilibré – Volatilité maîtrisée
- 5-6 : Dynamique – Recherche de performance
- 7 : Agressif – Forte tolérance au risque
Quel est le profil investisseur pour une assurance vie ?
Tout dépend du niveau de risque accepté :
✅ Prudent → 100% fonds en euros
✅ Équilibré → Mixte entre fonds euros et unités de compte
✅ Dynamique → Principalement en unités de compte
✅ Agressif → 100% en unités de compte avec une forte exposition aux actions
💡 Fees and You vous permet d’adapter chaque contrat d’assurance vie au profil de risque de vos clients en toute conformité ! 🚀
Essayez Fees and You dès maintenant et optimisez votre gestion du profil de risque investisseur !
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