US Technology Fund – J.P. Morgan : Une opportunité unique pour vous et vos clients
En tant que professionnel du conseil financier, vous cherchez à offrir les meilleures opportunités d’investissement à vos clients tout en assurant la conformité avec vos obligations réglementaires. Le US Technology Fund de J.P. Morgan peut être l’un des outils les plus puissants dans votre arsenal pour aider vos clients à capitaliser sur la croissance technologique.
Objectif d’investissement
Le US Technology Fund vise à offrir une croissance du capital sur le long terme en investissant dans les entreprises américaines qui mènent la révolution technologique. En tant que professionnel, vous pouvez intégrer ce fonds dans les recommandations que vous faites à vos clients, en leur offrant la possibilité d’investir dans des leaders mondiaux comme Nvidia, Apple, et Alphabet. Pensez-vous que vos clients sont prêts à profiter de la montée en puissance des technologies ?Risques principaux liés à l’investissement
Comme pour tout produit d’investissement, il est essentiel de bien informer vos clients des risques associés. Voici les principaux risques auxquels ils seront exposés :| Type de risque | Description | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Concentration | Le fonds se concentre principalement sur le secteur technologique, amplifiant les fluctuations du marché. | Risque accru en cas de chute généralisée du secteur. |
| Volatilité | Le secteur technologique est sujet à de grandes variations des prix. | Votre client pourrait voir la valeur de son investissement fluctuer rapidement. |
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Principales positions du fonds au 31/07/2024
Le US Technology Fund vous permet de proposer à vos clients un accès aux plus grandes entreprises technologiques du monde. Ces sociétés sont au cœur de l’innovation mondiale. Les voici :- Nvidia – Semi-conducteurs (4,9%)
- Meta Platforms – Internet (4,2%)
- Oracle – Logiciel (4,2%)
- Alphabet – Internet (3,7%)
- Tesla – Matériel informatique (3,6%)
Performance du fonds au 31 juillet 2024
Les performances passées montrent que le fonds a su capter des moments de forte croissance. En tant que conseiller, il est important d’expliquer à vos clients comment ces performances peuvent s’inscrire dans leur propre stratégie à long terme :| Année | US Technology Fund (JPM A acc – USD) | Indice de référence | Surperformance |
|---|---|---|---|
| 2020 | 86,98% | 48,42% | +25,98% |
| 2021 | 12,75% | 13,73% | -0,86% |
| 2023 | 65,73% | 45,32% | +14,04% |
Frais associés au fonds
Les frais associés au fonds sont un élément essentiel à prendre en compte pour vos clients. Voici les principaux coûts :- Frais d’entrée : 5,00%
- Frais de sortie : 0,50%
- Frais courants : 1,72% (incluant 1,50% de frais de gestion annuels)
- Frais d’exploitation et d’administration : 0,30%
Exemple concret : Nvidia
Exemple concret : Prenons l’exemple de Nvidia. En 2023, cette entreprise a connu une croissance exceptionnelle, soutenue par l’essor de l’intelligence artificielle et des semi-conducteurs. Imaginez que vous ayez conseillé à vos clients d’investir dans ce fonds il y a un an : leurs investissements auraient vu une croissance significative. Intégrez cette opportunité dans vos recommandations pour offrir des solutions à long terme à vos clients.
