Introduction à la SCPI Pierre Placement d’Aestiam
La SCPI Pierre Placement, gérée par Aestiam, représente une solution de placement immobilier collectif qui vise à offrir aux investisseurs un accès simplifié et diversifié au secteur de l’immobilier. Grâce à sa gestion rigoureuse et à des stratégies d’investissement adaptées aux défis actuels du marché, elle attire l’intérêt des investisseurs cherchant à stabiliser leurs portefeuilles tout en profitant de revenus réguliers.
PRÉSENTATION DE LA SCPI PIERRE PLACEMENT
La SCPI Pierre Placement se concentre principalement sur l’acquisition et la gestion d’actifs immobiliers à vocation de bureaux, assurant ainsi une répartition sectorielle adaptée aux besoins du marché. Cette spécialisation permet aux investisseurs de bénéficier d’une mutualisation des risques et d’une exposition optimisée dans le secteur immobilier d’entreprise.
Les solutions de Fees and You permettent aux Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) et aux Conseillers en Investissement Financier (CIF) d’accéder facilement à des produits SCPI de qualité, facilitant ainsi l’intégration de la SCPI Pierre Placement dans leur offre client.
OBJECTIFS ET STRATÉGIES DE GESTION
La stratégie de gestion de la SCPI Pierre Placement repose sur une sélection rigoureuse des actifs et une gestion active de son portefeuille immobilier. L’équipe de gestion privilégie des actifs bien localisés, majoritairement de taille moyenne, afin de garantir une meilleure liquidité et une mutualisation des risques. Cette approche garantit également une bonne résilience face aux fluctuations de marché, comme l’illustre le maintien d’une valeur de part stable au cours des derniers trimestres.
Pour répondre aux besoins d’accompagnement des CGP et CIF, Fees and You propose une délégation du devoir de conseil, permettant aux conseillers de déléguer une partie des tâches de conformité tout en assurant une qualité de suivi pour leurs clients.
- Gestion active du portefeuille
- Mutualisation des risques
- Approche résiliente face aux fluctuations du marché
Accédez à notre outil dédié aux CGP pour faciliter la conformité dans le devoir de conseil.
Résultats Financiers du 3ème Trimestre 2024
Le troisième trimestre 2024 a été marqué par une stabilité encourageante pour la SCPI Pierre Placement, notamment grâce à un rendement constant et une gestion active de son portefeuille. Cette approche résiliente se traduit par une distribution de 4,05 € par part, alignée avec les objectifs annuels fixés.
Rendement par Part et Taux de Distribution
Pour ce trimestre, le rendement par part se maintient à 4,05 €, tandis que le taux de distribution prévisionnel annuel est compris entre 16,00 et 17,85 € par part, offrant ainsi aux investisseurs une visibilité claire sur leurs revenus.
Les CGP peuvent consulter les détails des rendements trimestriels et accéder aux documents de suivi financier directement sur notre plateforme dédiée.
Accéder à la plateforme SCPIRépartition des Revenus et Performance Globale
La performance locative et les revenus issus de la gestion des actifs immobiliers assurent une répartition équilibrée des sources de revenus, favorisant une stabilité du rendement. Cette gestion proactive de la SCPI Pierre Placement permet de maximiser les revenus locatifs tout en diversifiant les investissements.
- Répartition stable des revenus locatifs
- Gestion équilibrée pour minimiser les risques
- Optimisation de la performance globale
Analyse des Plus-Values et Arbitrages
Durant ce trimestre, un arbitrage important a eu lieu avec la cession d’un immeuble de bureaux à Issy-les-Moulineaux, générant une plus-value significative de 2,20 € par part. Cette opération témoigne de la capacité de la SCPI à saisir des opportunités pour dynamiser le rendement global.
Analyse de la Valorisation du Patrimoine Immobilier
La valorisation du patrimoine immobilier de la SCPI Pierre Placement est un indicateur essentiel pour les investisseurs cherchant à suivre l’évolution de la valeur de leurs parts et de la rentabilité à long terme. Le portefeuille de la SCPI continue de bénéficier d’une gestion rigoureuse, assurant une valorisation stable des actifs au cours des derniers trimestres.
Évolution de la Valeur de Part
La valeur des parts de la SCPI Pierre Placement s’est maintenue de façon stable au cours de ce trimestre, avec une légère variation de -0,2 % depuis le début de l’année. Cette stabilité, dans un contexte de marché parfois complexe, reflète la résilience de la stratégie de gestion mise en place.
Grâce à une répartition des actifs sur des biens diversifiés, cette stabilité renforce la confiance des investisseurs en la capacité de la SCPI à résister aux fluctuations du marché immobilier.
Valeur d’Expertise et Valeur de Reconstitution
La valeur d’expertise, représentant l’estimation par des experts indépendants de la valeur des biens immobiliers, reste quasiment inchangée, assurant aux investisseurs un maintien de la valeur de leur investissement. Par ailleurs, la valeur de reconstitution, qui intègre les frais nécessaires pour acquérir et détenir les actifs, reste proche de la valeur de souscription, renforçant ainsi l’attrait de la SCPI pour les nouveaux investisseurs.
- Valeur de part stable (-0,2 %)
- Maintien de la valeur d’expertise et de reconstitution
- Portefeuille résistant aux fluctuations de marché
Performance Locative et Occupation des Baux
Le taux d’occupation et la performance locative de la SCPI Pierre Placement sont des éléments clés pour assurer des rendements réguliers aux investisseurs. Une attention particulière est portée à la gestion des baux et à la satisfaction des locataires, afin de maintenir un niveau élevé d’occupation et une bonne rentabilité.
Taux d’Occupation Financier et Locatif
Le taux d’occupation financier (TOF) au 30 septembre 2024 s’établit à 88,54 %, confirmant la solidité du portefeuille immobilier malgré certains mouvements locatifs. Ce taux est un indicateur important de la performance locative et reflète la capacité de la SCPI à sécuriser les loyers.
Un TOF élevé démontre la stabilité des revenus locatifs, essentielle pour les investisseurs recherchant une régularité dans les distributions.
Mouvement des Locataires et Vacances Locatives
Durant le troisième trimestre, plusieurs relocations ont été réalisées, tandis que des libérations de surfaces ont eu lieu. Parmi elles, la libération de l’actif situé avenue Lebrun à Antony, précédemment occupé par Emeria, a été notable. Les équipes de gestion sont mobilisées pour relouer ces espaces dans les meilleurs délais et optimiser le taux d’occupation global.
- TOF stable à 88,54 %
- Relocations en cours pour maintenir la rentabilité
- Gestion proactive des vacances locatives
Répartition Sectorielle et Géographique du Portefeuille
La diversification sectorielle et géographique est un pilier de la stratégie de la SCPI Pierre Placement, permettant de limiter les risques et d’assurer une meilleure résilience des revenus. En optant pour des actifs diversifiés en termes de localisation et de type, la SCPI Pierre Placement vise à maximiser la stabilité et la performance de son portefeuille.
Répartition Sectorielle : Bureaux, Commerces et Hôtels
Le portefeuille est principalement composé de bureaux, représentant 77 % des actifs, avec une diversification complémentaire dans des secteurs comme le commerce (15 %) et l’hôtellerie (4 %). Cette répartition sectorielle contribue à répartir les sources de revenus et à atténuer l’impact des éventuels ralentissements dans certains segments du marché immobilier.
Répartition Géographique : Paris et Régions
La SCPI Pierre Placement déploie ses actifs de manière équilibrée entre Paris, les régions françaises, et une petite partie à l’international. Cette diversité géographique permet d’accéder à différents marchés et de minimiser les risques associés aux fluctuations locales.
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Découvrir Feezy PasseportArbitrages et Nouveaux Investissements
Le troisième trimestre a vu un arbitrage majeur avec la cession d’un immeuble de bureaux à Issy-les-Moulineaux, générant une plus-value conséquente. Cet arbitrage illustre la stratégie d’Aestiam de réorienter le portefeuille en fonction des opportunités de marché.
Arbitrage à Issy-les-Moulineaux
La vente de cet actif, détenu en indivision, a permis de réaliser une plus-value de 2,20 € par part, contribuant ainsi aux distributions trimestrielles. Ce type d’opération permet de renforcer la rentabilité de la SCPI.
Absence d’Acquisitions et Impact sur la Stratégie
Aucune acquisition n’a été réalisée ce trimestre, en cohérence avec une stratégie d’optimisation et de gestion prudente face aux conditions de marché actuelles.
Le Point sur l’Endettement de la SCPI
L’endettement est un facteur crucial dans la gestion d’une SCPI, influençant la rentabilité et la sécurité des placements. La SCPI Pierre Placement maintient un niveau d’endettement mesuré pour optimiser le rendement tout en maîtrisant les risques.
Ratio d’Endettement et Gestion des Dettes
Le ratio d’endettement de la SCPI est de 13 %, reflétant une gestion prudente qui minimise les risques tout en permettant des opportunités de levier financier.
Ratio Dette sur Actifs et Impact sur les Rendements
Ce ratio permet de maintenir des rendements stables en optimisant la structure de financement des actifs, contribuant à la performance globale de la SCPI pour les investisseurs.
Perspectives pour le 4ème Trimestre et Année 2025
La SCPI Pierre Placement entre dans le dernier trimestre 2024 et envisage l’année 2025 avec des stratégies de renforcement de la rentabilité et d’optimisation, en adéquation avec les évolutions du marché.
Prévisions de Rendement et Stratégies d’Optimisation
- Maintien d’un rendement stable pour 2025
- Optimisation de l’efficacité locative
- Gestion proactive des actifs pour améliorer la performance
Stratégies de Fidélisation des Locataires
- Actions ciblées pour améliorer la satisfaction des locataires
- Stabilité locative assurée pour renforcer les revenus réguliers
- Adaptation des services pour répondre aux besoins des locataires
Fiscalité des Revenus et Plus-Values de la SCPI Pierre Placement
La fiscalité est un élément clé pour les investisseurs en SCPI, influençant directement le rendement net. La SCPI Pierre Placement est soumise à un régime fiscal pour les revenus fonciers et les plus-values.
Traitement Fiscal des Revenus Foncier et Financiers
- Les revenus fonciers issus des loyers sont imposés au barème progressif de l’impôt sur le revenu.
- Les revenus financiers de la trésorerie sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 12,8 % et aux prélèvements sociaux de 17,2 %.
Imposition des Plus-Values de Cession
- Les plus-values immobilières sont imposées à un taux forfaitaire de 19 %.
- Des abattements pour durée de détention s’appliquent, permettant une exonération totale après 22 ans pour l’impôt et 30 ans pour les prélèvements sociaux.
Comment souscrire ou se retirer de la SCPI Pierre Placement
La SCPI Pierre Placement offre une flexibilité d’investissement, permettant aux investisseurs de souscrire de nouvelles parts ou de se retirer selon des modalités précises. Ces démarches sont encadrées pour garantir la transparence et la sécurité des associés.
Modalités et Commissions de Souscription
- Prix de souscription : 350 €, incluant une prime d’émission pour les frais de collecte et d’investissement.
- Commission de souscription : 12 % TTC du prix de souscription, destinée à couvrir les frais de gestion.
Les CGP peuvent accéder aux outils de souscription et aux documents réglementaires requis pour simplifier les démarches de leurs clients.
Accéder aux documents de souscriptionConditions de Retrait et Commission de Cession
- Les demandes de retrait sont à adresser par lettre recommandée à la société de gestion.
- Les parts sont remboursées selon le prix de retrait en vigueur, fixé à 315 €.
- En cas de cession de gré à gré, des frais de dossier forfaitaires de 240 € TTC s’appliquent.
Conclusion : Bilan et Opportunités d’Investissement avec la SCPI Pierre Placement d’Aestiam
Le bilan du troisième trimestre 2024 pour la SCPI Pierre Placement met en lumière la solidité et la résilience de cette solution d’investissement, grâce à une gestion rigoureuse et des stratégies d’arbitrage efficaces. En dépit de quelques fluctuations de marché, la SCPI continue d’assurer des rendements réguliers et une valorisation stable des actifs.
- Rendement constant et prévisionnel de 5,01 %
- Portefeuille diversifié offrant une résilience face aux risques
- Opportunités d’optimisation pour le 4ème trimestre et au-delà
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