📄 RĂ©daction documents CGP : 5 solutions efficaces pour vos Lettres de Mission, DA et DER

RĂ©daction documents CGP

Sommaire de l'article : 📄 RĂ©daction documents CGP : 5 solutions efficaces pour vos Lettres de Mission, DA et DER

La rĂ©daction documents CGP n’attend pas. Il est 19h12, vous venez de finir un rendez-vous client dense et stratĂ©gique. Il Ă©tait question de SCPI, de fiscalitĂ©, de projets Ă  20 ans. Tout s’est bien passé  jusqu’à ce que vous rĂ©alisiez que la Lettre de Mission n’est pas encore remplie. Et que la DĂ©claration d’AdĂ©quation est encore Ă  l’état de brouillon.

La rédaction documents CGP : UNE ROUTINE QUI PREND TROP DE PLACE

La rĂ©daction de documents rĂ©glementaires CGP n’est pas seulement chronophage. Elle est sensible, encadrĂ©e, et trop souvent source d’erreurs. Faut-il encore se dĂ©brouiller seul avec un modĂšle de DĂ©claration d’AdĂ©quation mal adaptĂ© ? Ou dĂ©lĂ©guer Ă  un prestataire qui comprend vraiment les contraintes du devoir de conseil ?

Heureusement, il est dĂ©sormais possible d’externaliser la rĂ©daction de vos documents CGP auprĂšs d’experts qui connaissent la rĂ©glementation sur le bout des doigts, sans renoncer Ă  votre responsabilitĂ© ou Ă  votre libertĂ© de conseil.

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Dans cet article, découvrez qui rédige les documents du devoir de conseil pour vous, comment éviter les erreurs les plus fréquentes, et comment gagner du temps grùce à une solution de délégation conforme.

La rĂ©daction documents CGP : Les erreurs les plus frĂ©quentes dans la Lettre de Mission et la DĂ©claration d’AdĂ©quation

RĂ©diger une Lettre de Mission CGP ou une DĂ©claration d’AdĂ©quation CIF demande plus qu’un simple remplissage. Pourtant, beaucoup de conseillers utilisent encore des modĂšles gĂ©nĂ©riques fournis par leur association CIF ou de courtage
 sans les adapter Ă  la rĂ©alitĂ© de leur client. RĂ©sultat : des documents incomplets, flous, ou carrĂ©ment non conformes.

3 ERREURS RÉGLEMENTAIRES QU’ON CORRIGE CHAQUE SEMAINE

  • Absence de dĂ©lai de mission : ce champ est souvent laissĂ© vide, alors qu’il est obligatoire. Il encadre la mission et protĂšge le conseiller comme le client.
  • Pas de reformulation des Ă©changes client : le CGP a menĂ© un vrai travail en rendez-vous, mais le document reste froid, impersonnel, sans trace de l’analyse menĂ©e.
  • Copie du modĂšle sans adaptation : on garde les phrases type “à complĂ©ter”, les formulations juridiques hors sujet, ou des listes de produits non pertinents.
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Cas concret : un CGP propose un PER Ă  horizon retraite Ă  un client dont le scoring SRI est trĂšs prudent. La DĂ©claration d’AdĂ©quation indique un placement dynamique
 sans justification. Le client signe, mais en cas de contrĂŽle, le dossier est fragile : mauvaise justification, risque de mise en cause.

Besoin d’un outil pour gĂ©nĂ©rer une Lettre de Mission claire, personnalisĂ©e et conforme en quelques clics ? Essayez notre module dĂ©diĂ© :

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Pourquoi une assistante ne suffit pas (et peut faire pire)

Beaucoup de CGP font le choix de recruter une assistante pour les soulager de l’administratif. C’est humain. Mais quand il s’agit de documents rĂ©glementaires, cette solution atteint vite ses limites. Car il ne suffit pas de remplir un modĂšle de DĂ©claration d’AdĂ©quation pour ĂȘtre conforme. Il faut comprendre la logique du devoir de conseil, les rĂšgles spĂ©cifiques CIF/IAS, et les exigences des autoritĂ©s.

UNE DÉLÉGATION QUI PEUT COÛTER CHER EN CAS D’ERREUR

  • Elle ne connaĂźt pas les obligations AMF / ACPR : votre assistante n’est pas juriste, ni formĂ©e Ă  la rĂ©glementation. Ce n’est pas son rĂŽle, ni sa compĂ©tence.
  • Vous passez plus de temps Ă  corriger qu’à conseiller : entre les erreurs de vocabulaire, les oublis de piĂšces, les incohĂ©rences
 vous finissez par tout relire et tout refaire.
  • Les documents produits peuvent vous exposer : mauvaise mission choisie (CIF au lieu de IAS), justificatif absent, ou DA trop gĂ©nĂ©rique
 tout cela peut ĂȘtre retenu contre vous.

Avec notre service de délégation conformité CGP, vos documents sont rédigés par de vrais professionnels qui connaissent vos obligations réglementaires.

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Fees and You : une Ă©quipe qui rĂ©dige Ă  votre place, dans les rĂšgles de l’art

Quand un CGP choisit d’externaliser son devoir de conseil, il ne cherche pas juste Ă  “remplir des papiers”. Il veut un partenaire fiable, qui parle le mĂȘme langage. Chez Fees and You, ce ne sont ni des robots, ni des stagiaires, ni des modĂšles copiĂ©s-collĂ©s. Ce sont des pros de la rĂ©daction conformitĂ© patrimoniale, formĂ©s aux exigences CIF, IAS, MIFID, DDA.

La rĂ©daction documents CGP : UNE MÉTHODE PRO, MAÎTRISÉE ET 100 % HUMAINE

  • Nos juristes mettent Ă  jour les modĂšles du logiciel : toutes les clauses types sont validĂ©es par nos experts, en lien avec les Ă©volutions AMF et ORIAS.
  • Nos rĂ©dacteurs humains reprennent vos donnĂ©es et vos consignes : ils accĂšdent Ă  vos dossiers via notre logiciel, lisent vos saisies, reformulent les Ă©lĂ©ments clĂ©s dans un français clair, structurĂ© et conforme.
  • Vous relisez, signez, et gardez la main : vous validez chaque piĂšce avant envoi. La responsabilitĂ© reste la vĂŽtre, mais le travail administratif est 100 % pris en charge.

Avec Fees and You, vous dĂ©lĂ©guez la rĂ©daction des documents de conformitĂ© Ă  une Ă©quipe experte, pour vous concentrer sur l’essentiel : votre conseil.

Voir comment fonctionne la délégation

Exemple concret : comment nous rédigeons à partir de votre saisie logicielle

Vous avez terminĂ© un rendez-vous avec Madame R., 42 ans, deux enfants, un objectif simple : gĂ©nĂ©rer des revenus complĂ©mentaires pour prĂ©parer sa retraite. Vous avez creusĂ© sa situation, identifiĂ© ses objectifs, et recommandĂ© un placement dans la SCPI CƓur d’Europe de SOGENIAL.

Le conseil est lĂ . Le produit est pertinent. Les donnĂ©es sont saisies dans le logiciel. Mais maintenant, il faut transformer cette recommandation en documents : Lettre de Mission, DĂ©claration d’AdĂ©quation, justificatifs rĂ©glementaires. Et lĂ , vous vous retrouvez Ă  jongler avec les clauses, les reformulations client, les points de vigilance rĂ©glementaire


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Et lĂ , on se rend compte que le plus dur commence : rĂ©diger les documents rĂ©glementaires prend encore 45 minutes Ă  1 heure, entre la Lettre de Mission, la DĂ©claration d’AdĂ©quation et les justificatifs Ă  personnaliser.

AVEC FEES AND YOU, VOTRE RENDEZ-VOUS DEVIENT UN DOSSIER PRÊT À SIGNER

  • AccĂšs Ă  distance sĂ©curisĂ© : nos Ă©quipes rĂ©cupĂšrent automatiquement les infos saisies dans le logiciel, sans double saisie ni export manuel.
  • Clarification par nos experts : un doute sur un objectif client ? Une formulation floue ? On vous contacte pour ajuster, pas pour deviner.
  • Reformulation pro + structure conforme : vos Ă©changes sont transformĂ©s en une Lettre de Mission et une DĂ©claration d’AdĂ©quation parfaitement alignĂ©es avec votre conseil.

Et ce n’est pas tout. Avec une seule saisie, vous activez la conformitĂ© ET la souscription produit. GrĂące Ă  notre plateforme SCPI intĂ©grĂ©e, vous pouvez finaliser l’investissement en 1 clic, sans changer d’outil, ni perdre le fil.

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❓ FAQ — RĂ©daction des documents CGP et dĂ©lĂ©gation rĂ©glementaire

Puis-je vraiment déléguer la rédaction de mes documents CGP ?

Oui. GrĂące Ă  notre service de dĂ©lĂ©gation conformitĂ© CGP, vous pouvez externaliser la rĂ©daction de votre Lettre de Mission, DĂ©claration d’AdĂ©quation et DER. Vous saisissez les donnĂ©es dans notre logiciel, nos experts les transforment en documents prĂȘts Ă  signer.

Est-ce conforme avec la réglementation AMF / ORIAS ?

Oui. Tous nos modĂšles sont mis Ă  jour par nos juristes selon les rĂ©fĂ©rentiels AMF, ACPR et les exigences CIF / IAS. Mais attention : vous restez responsable du devoir de conseil. Nous rĂ©digeons selon vos consignes, mais c’est Ă  vous de valider chaque document.

En quoi c’est mieux que de faire appel à une assistante ?

Contrairement Ă  une assistante de cabinet, nos rĂ©dacteurs sont spĂ©cialistes de la rĂ©daction rĂ©glementaire CGP. Ils maĂźtrisent la logique du conseil, les statuts CIF/IAS, et les obligations liĂ©es Ă  chaque mission. Moins d’erreurs, plus de rigueur, et aucun besoin de formation interne.

Puis-je garder le contrÎle sur les documents rédigés ?

Absolument. Vous conservez la main à chaque étape : saisie, validation, signature. Nous vous assistons, mais nous ne prenons jamais de décision à votre place. Le conseil reste 100 % sous votre responsabilité, conformément à votre statut réglementaire.

Combien de temps puis-je gagner en déléguant mes documents ?

En moyenne, vous Ă©conomisez 30 Ă  60 minutes par dossier. Multipliez ça par 5, 10 ou 20 clients par mois
 et vous comprenez l’impact sur votre efficacitĂ©. Vous restez concentrĂ© sur votre cƓur de mĂ©tier : le conseil, pas la paperasse.

Conclusion – DĂ©lĂ©guer, c’est rester conforme sans y passer ses soirĂ©es

Vous n’avez pas choisi ce mĂ©tier pour passer vos nuits Ă  rĂ©diger des documents rĂ©glementaires. Chez Fees and You, on vous aide Ă  sĂ©curiser votre conformitĂ©, sans sacrifier votre temps, ni votre professionnalisme.

  • Vous vous concentrez sur le conseil, vos Ă©changes clients, votre valeur ajoutĂ©e.
  • On vous libĂšre de l’administratif avec une Ă©quipe qui rĂ©dige Ă  partir de vos consignes, dans le respect des rĂšgles AMF / ORIAS.
  • Le client reçoit un dossier propre, conforme, professionnel : tout est clair, alignĂ© et documentĂ©.

Rejoignez les +1500 CGP qui ont déjà professionnalisé leur parcours de devoir de conseil en déléguant la rédaction à Fees and You.

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Nos solutions

01

Parcours Devoir de Conseil :

Automatisation de la rédaction des documents réglementaires pour les Conseillers en Investissements Financiers (CIF) et les Courtiers en Assurance (IAS).

02

Plateforme SCPI :

Distribution digitale de Sociétés Civiles de Placement Immobilier avec intégration du Devoir de Conseil.

03

Signature Électronique

Facilitation de la signature sécurisée des documents à distance.

04

Kit de Procédures :

Ensemble des procédures internes obligatoires pour les cabinets de gestion de patrimoine.

05

Délégation de Devoir de Conseil :

Externalisation de la conformité des dossiers clients.

06

Feezy Passeport :

AccÚs à des produits financiers sans accréditation avec un encadrement réglementaire dédié.

Avertissement :

Les informations fournies dans cet article et/ou dans la vidĂ©o associĂ©e sont destinĂ©es Ă  des fins Ă©ducatives et informatives uniquement. Ces informations sont Ă  jour au moment de leur parution et sont susceptibles d'ĂȘtre modifiĂ©es ultĂ©rieurement. Les informations contenues dans cet article ont Ă©tĂ© prises Ă  des sources considĂ©rĂ©es comme fiables et Ă  jour au moment de leur parution, cependant leur exactitude ne peut ĂȘtre garantie. Elles ne constituent en aucun cas un conseil en investissement tel que dĂ©fini par l'AutoritĂ© des MarchĂ©s Financiers (AMF) ou un acte d'intermĂ©diation en assurance tel que dĂ©fini par l'AutoritĂ© de ContrĂŽle Prudentiel et de RĂ©solution (ACPR). Fees and You n'est ni Conseiller en Investissements Financiers (CIF) ni IntermĂ©diaire en Assurance (IAS) et, par consĂ©quent, nos contenus ne doivent pas ĂȘtre interprĂ©tĂ©s comme des recommandations personnalisĂ©es pour effectuer des transactions sur des instruments financiers ou sur la gestion de portefeuille ou sur des opĂ©rations en assurance. Nous encourageons nos lecteurs Ă  effectuer leurs propres recherches ou Ă  consulter des professionnels qualifiĂ©s avant de prendre ou de faire prendre toute dĂ©cision d'investissement. Si le lecteur est un professionnel de la gestion de patrimoine, il est de sa responsabilitĂ© de s'assurer que la recommandation effectuĂ©e Ă  son client soit en adĂ©quation avec sa situation, ses objectifs, son horizon d'investissement, son profil de risque et sa connaissance et expĂ©rience en matiĂšre financiĂšre. Les performances passĂ©es ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et la valeur d'un investissement peut varier Ă  la hausse comme Ă  la baisse, tout comme les revenus qui y sont attachĂ©s. La prĂ©sente publication ne peut ĂȘtre reproduite, totalement ou partiellement, diffusĂ©e ou distribuĂ©e Ă  des tiers.

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