La rĂ©daction documents CGP nâattend pas. Il est 19h12, vous venez de finir un rendez-vous client dense et stratĂ©gique. Il Ă©tait question de SCPI, de fiscalitĂ©, de projets Ă 20 ans. Tout sâest bien passé⊠jusquâĂ ce que vous rĂ©alisiez que la Lettre de Mission nâest pas encore remplie. Et que la DĂ©claration dâAdĂ©quation est encore Ă lâĂ©tat de brouillon.
La rédaction documents CGP : UNE ROUTINE QUI PREND TROP DE PLACE
La rĂ©daction de documents rĂ©glementaires CGP nâest pas seulement chronophage. Elle est sensible, encadrĂ©e, et trop souvent source dâerreurs. Faut-il encore se dĂ©brouiller seul avec un modĂšle de DĂ©claration dâAdĂ©quation mal adaptĂ© ? Ou dĂ©lĂ©guer Ă un prestataire qui comprend vraiment les contraintes du devoir de conseil ?
Heureusement, il est dĂ©sormais possible dâexternaliser la rĂ©daction de vos documents CGP auprĂšs dâexperts qui connaissent la rĂ©glementation sur le bout des doigts, sans renoncer Ă votre responsabilitĂ© ou Ă votre libertĂ© de conseil.
Dans cet article, découvrez qui rédige les documents du devoir de conseil pour vous, comment éviter les erreurs les plus fréquentes, et comment gagner du temps grùce à une solution de délégation conforme.
La rĂ©daction documents CGP : Les erreurs les plus frĂ©quentes dans la Lettre de Mission et la DĂ©claration dâAdĂ©quation
RĂ©diger une Lettre de Mission CGP ou une DĂ©claration dâAdĂ©quation CIF demande plus quâun simple remplissage. Pourtant, beaucoup de conseillers utilisent encore des modĂšles gĂ©nĂ©riques fournis par leur association CIF ou de courtage⊠sans les adapter Ă la rĂ©alitĂ© de leur client. RĂ©sultat : des documents incomplets, flous, ou carrĂ©ment non conformes.
3 ERREURS RĂGLEMENTAIRES QUâON CORRIGE CHAQUE SEMAINE
- Absence de dĂ©lai de mission : ce champ est souvent laissĂ© vide, alors quâil est obligatoire. Il encadre la mission et protĂšge le conseiller comme le client.
- Pas de reformulation des Ă©changes client : le CGP a menĂ© un vrai travail en rendez-vous, mais le document reste froid, impersonnel, sans trace de lâanalyse menĂ©e.
- Copie du modĂšle sans adaptation : on garde les phrases type âĂ complĂ©terâ, les formulations juridiques hors sujet, ou des listes de produits non pertinents.
Cas concret : un CGP propose un PER Ă horizon retraite Ă un client dont le scoring SRI est trĂšs prudent. La DĂ©claration dâAdĂ©quation indique un placement dynamique⊠sans justification. Le client signe, mais en cas de contrĂŽle, le dossier est fragile : mauvaise justification, risque de mise en cause.
Besoin dâun outil pour gĂ©nĂ©rer une Lettre de Mission claire, personnalisĂ©e et conforme en quelques clics ? Essayez notre module dĂ©diĂ© :
Pourquoi une assistante ne suffit pas (et peut faire pire)
Beaucoup de CGP font le choix de recruter une assistante pour les soulager de lâadministratif. Câest humain. Mais quand il sâagit de documents rĂ©glementaires, cette solution atteint vite ses limites. Car il ne suffit pas de remplir un modĂšle de DĂ©claration dâAdĂ©quation pour ĂȘtre conforme. Il faut comprendre la logique du devoir de conseil, les rĂšgles spĂ©cifiques CIF/IAS, et les exigences des autoritĂ©s.
UNE DĂLĂGATION QUI PEUT COĂTER CHER EN CAS DâERREUR
- Elle ne connaĂźt pas les obligations AMF / ACPR : votre assistante nâest pas juriste, ni formĂ©e Ă la rĂ©glementation. Ce nâest pas son rĂŽle, ni sa compĂ©tence.
- Vous passez plus de temps Ă corriger quâĂ conseiller : entre les erreurs de vocabulaire, les oublis de piĂšces, les incohĂ©rences⊠vous finissez par tout relire et tout refaire.
- Les documents produits peuvent vous exposer : mauvaise mission choisie (CIF au lieu de IAS), justificatif absent, ou DA trop gĂ©nĂ©rique⊠tout cela peut ĂȘtre retenu contre vous.
Avec notre service de délégation conformité CGP, vos documents sont rédigés par de vrais professionnels qui connaissent vos obligations réglementaires.
Fees and You : une Ă©quipe qui rĂ©dige Ă votre place, dans les rĂšgles de lâart
Quand un CGP choisit dâexternaliser son devoir de conseil, il ne cherche pas juste Ă âremplir des papiersâ. Il veut un partenaire fiable, qui parle le mĂȘme langage. Chez Fees and You, ce ne sont ni des robots, ni des stagiaires, ni des modĂšles copiĂ©s-collĂ©s. Ce sont des pros de la rĂ©daction conformitĂ© patrimoniale, formĂ©s aux exigences CIF, IAS, MIFID, DDA.
La rĂ©daction documents CGP : UNE MĂTHODE PRO, MAĂTRISĂE ET 100 % HUMAINE
- Nos juristes mettent à jour les modÚles du logiciel : toutes les clauses types sont validées par nos experts, en lien avec les évolutions AMF et ORIAS.
- Nos rédacteurs humains reprennent vos données et vos consignes : ils accÚdent à vos dossiers via notre logiciel, lisent vos saisies, reformulent les éléments clés dans un français clair, structuré et conforme.
- Vous relisez, signez, et gardez la main : vous validez chaque piÚce avant envoi. La responsabilité reste la vÎtre, mais le travail administratif est 100 % pris en charge.
Avec Fees and You, vous dĂ©lĂ©guez la rĂ©daction des documents de conformitĂ© Ă une Ă©quipe experte, pour vous concentrer sur lâessentiel : votre conseil.
Exemple concret : comment nous rédigeons à partir de votre saisie logicielle
Vous avez terminĂ© un rendez-vous avec Madame R., 42 ans, deux enfants, un objectif simple : gĂ©nĂ©rer des revenus complĂ©mentaires pour prĂ©parer sa retraite. Vous avez creusĂ© sa situation, identifiĂ© ses objectifs, et recommandĂ© un placement dans la SCPI CĆur dâEurope de SOGENIAL.
Le conseil est lĂ . Le produit est pertinent. Les donnĂ©es sont saisies dans le logiciel. Mais maintenant, il faut transformer cette recommandation en documents : Lettre de Mission, DĂ©claration dâAdĂ©quation, justificatifs rĂ©glementaires. Et lĂ , vous vous retrouvez Ă jongler avec les clauses, les reformulations client, les points de vigilance rĂ©glementaireâŠ
Et lĂ , on se rend compte que le plus dur commence : rĂ©diger les documents rĂ©glementaires prend encore 45 minutes Ă 1 heure, entre la Lettre de Mission, la DĂ©claration dâAdĂ©quation et les justificatifs Ă personnaliser.
AVEC FEES AND YOU, VOTRE RENDEZ-VOUS DEVIENT UN DOSSIER PRĂT Ă SIGNER
- AccÚs à distance sécurisé : nos équipes récupÚrent automatiquement les infos saisies dans le logiciel, sans double saisie ni export manuel.
- Clarification par nos experts : un doute sur un objectif client ? Une formulation floue ? On vous contacte pour ajuster, pas pour deviner.
- Reformulation pro + structure conforme : vos Ă©changes sont transformĂ©s en une Lettre de Mission et une DĂ©claration dâAdĂ©quation parfaitement alignĂ©es avec votre conseil.
Et ce nâest pas tout. Avec une seule saisie, vous activez la conformitĂ© ET la souscription produit. GrĂące Ă notre plateforme SCPI intĂ©grĂ©e, vous pouvez finaliser lâinvestissement en 1 clic, sans changer dâoutil, ni perdre le fil.
â FAQ â RĂ©daction des documents CGP et dĂ©lĂ©gation rĂ©glementaire
Puis-je vraiment déléguer la rédaction de mes documents CGP ?
Oui. GrĂące Ă notre service de dĂ©lĂ©gation conformitĂ© CGP, vous pouvez externaliser la rĂ©daction de votre Lettre de Mission, DĂ©claration dâAdĂ©quation et DER. Vous saisissez les donnĂ©es dans notre logiciel, nos experts les transforment en documents prĂȘts Ă signer.
Est-ce conforme avec la réglementation AMF / ORIAS ?
Oui. Tous nos modĂšles sont mis Ă jour par nos juristes selon les rĂ©fĂ©rentiels AMF, ACPR et les exigences CIF / IAS. Mais attention : vous restez responsable du devoir de conseil. Nous rĂ©digeons selon vos consignes, mais câest Ă vous de valider chaque document.
En quoi câest mieux que de faire appel Ă une assistante ?
Contrairement Ă une assistante de cabinet, nos rĂ©dacteurs sont spĂ©cialistes de la rĂ©daction rĂ©glementaire CGP. Ils maĂźtrisent la logique du conseil, les statuts CIF/IAS, et les obligations liĂ©es Ă chaque mission. Moins dâerreurs, plus de rigueur, et aucun besoin de formation interne.
Puis-je garder le contrÎle sur les documents rédigés ?
Absolument. Vous conservez la main à chaque étape : saisie, validation, signature. Nous vous assistons, mais nous ne prenons jamais de décision à votre place. Le conseil reste 100 % sous votre responsabilité, conformément à votre statut réglementaire.
Combien de temps puis-je gagner en déléguant mes documents ?
En moyenne, vous Ă©conomisez 30 Ă 60 minutes par dossier. Multipliez ça par 5, 10 ou 20 clients par mois⊠et vous comprenez lâimpact sur votre efficacitĂ©. Vous restez concentrĂ© sur votre cĆur de mĂ©tier : le conseil, pas la paperasse.
Conclusion â DĂ©lĂ©guer, câest rester conforme sans y passer ses soirĂ©es
Vous nâavez pas choisi ce mĂ©tier pour passer vos nuits Ă rĂ©diger des documents rĂ©glementaires. Chez Fees and You, on vous aide Ă sĂ©curiser votre conformitĂ©, sans sacrifier votre temps, ni votre professionnalisme.
- Vous vous concentrez sur le conseil, vos échanges clients, votre valeur ajoutée.
- On vous libĂšre de lâadministratif avec une Ă©quipe qui rĂ©dige Ă partir de vos consignes, dans le respect des rĂšgles AMF / ORIAS.
- Le client reçoit un dossier propre, conforme, professionnel : tout est clair, aligné et documenté.
Rejoignez les +1500 CGP qui ont déjà professionnalisé leur parcours de devoir de conseil en déléguant la rédaction à Fees and You.
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