Qu’est-ce que la Lutte Contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) ?
La Lutte Contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) est un enjeu majeur dans la gestion des risques actuelle. Cette problématique touche principalement le secteur financier et les professionnels tels que les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), les Conseillers en Investissement Financier (CIF) et les Courtiers en Assurance IAS se retrouvent au premier plan de cette lutte. Le cadre juridique et législatif en la matière démontre la préoccupation croissante des autorités compétentes. Les obligations réglementaires imposent notamment la mise en place d’un dispositif efficace de lutte, respectant le principe de proportionnalité.
Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?
Selon l’article 324-1 du Code pénal, le blanchiment est « le fait de faciliter, par tout moyen, la justification mensongère de l’origine des biens ou des revenus de l’auteur d’un crime ou d’un délit ayant procuré à celui-ci un profit direct ou indirect ». Le blanchiment de capitaux consiste à utiliser le système économique et financier afin de transformer des revenus issus d’activités illégales en ressources licites.
Qu’est-ce que le financement du terrorisme ?
Selon l’article 421-1 du Code pénal, le financement du terrorisme consiste à recueillir des sommes d’argent ayant pour objectif de perpétrer des actes terroristes. Les organismes terroristes se financent par des activités illicites qui nécessitent un blanchiment des revenus générés.
Pourquoi une cartographie des risques LCB-FT ?
La cartographie des risques est une exigence réglementaire renforcée par la IVème Directive AMF. Chaque établissement doit évaluer son exposition brute aux facteurs de risques de blanchiment. La cartographie permet de consigner les résultats de cette évaluation et d’alimenter la classification client qui permet d’évaluer le niveau de risque que présente chaque relation d’affaire. La cartographie doit être adaptée à chaque entité et doit prendre en compte les spécificités des lignes métiers concernées pour éviter les sanctions de l’ACPR et de l’AMF.
La cartographie : un levier d’optimisation
La cartographie des risques est le point de départ de l’approche par les risques. Elle permet de calibrer le dispositif au plus près des enjeux réels et d’affiner les mesures de contrôle adaptées à mettre en place. C’est donc un outil d’efficacité. La cartographie des risques LCB-FT est le socle de votre stratégie de gestion des risques. En cartographiant les risques, vous créez les conditions d’une meilleure maîtrise des risques auxquels vous
Optimisez votre lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme avec Fees and You
La mise en place d’une cartographie des risques LCB-FT est une exigence réglementaire pour les professionnels du patrimoine tels que les CGP, CIF, IAS. Elle permet d’identifier les risques de blanchiment et de financement du terrorisme inhérents à leur activité et de mettre en place des mesures de contrôle adaptées pour les prévenir. Cependant, la mise en place d’une cartographie peut être complexe et fastidieuse sans outil adéquat.
C’est là qu’intervient le logiciel Fees and You. En automatisant certaines tâches et en fournissant des outils de contrôle en continu, Fees and You permet aux professionnels du patrimoine de se concentrer sur l’essentiel : la gestion des risques et la proposition de conseils personnalisés. Avec Fees and You, les professionnels du patrimoine peuvent garantir une cartographie des risques LCB-FT complète, précise et à jour tout en respectant les exigences réglementaires. Ainsi, le logiciel Feezy Conformité se positionne comme une solution efficace pour aider les CGP, CIF, IAS à recueillir et à gérer les informations relatives à la LCB-FT de manière efficace et conforme aux réglementations.
